Centrifuge permite a tokenização de ativos do mundo real, incluindo faturas e empréstimos, através da sua plataforma descentralizada. Ao usar o protocolo Tinlake, a Centrifuge oferece soluções de financiamento com garantia de ativos, revolucionando os modelos tradicionais de financiamento e desbloqueando liquidez para estes ativos do mundo real.

Visão geral da Centrifuge

Centrifuge é uma plataforma descentralizada que visa transformar a forma como os ativos do mundo real são tokenizados e financiados. Fornece um quadro para criar e gerir tokens lastreados em ativos, permitindo que indivíduos e empresas desbloqueiem liquidez de ativos anteriormente ilíquidos. Aqui está uma visão geral da Centrifuge e da sua abordagem à tokenização de ativos do mundo real:

1. Tokenização de Ativos Descentralizados: A Centrifuge aproveita a tecnologia blockchain para tokenizar ativos do mundo real, permitindo a sua representação como tokens digitais na blockchain Ethereum. Ao tokenizar ativos como faturas, imóveis ou royalties, a Centrifuge permite a propriedade fracionada e aumenta a liquidez, transformando ativos tradicionalmente ilíquidos em ativos digitais negociáveis.
2. Protocolo Tinlake: O protocolo central da Centrifuge, conhecido como Tinlake, permite a tokenização de ativos do mundo real através de um mercado descentralizado de empréstimos e empréstimos. O protocolo permite que os originadores de ativos tokenizem seus ativos e emitam tokens lastreados em ativos, que podem ser adquiridos por investidores em busca de exposição a esses ativos. O Tinlake facilita o empréstimo de stablecoins contra os ativos garantidos, fornecendo liquidez aos originadores de ativos.
3. Originadores de ativos e investidores: A Centrifuge cria uma ponte entre originadores de ativos e investidores. Os originadores de ativos podem tokenizar seus ativos e acessar liquidez vendendo os tokens lastreados em ativos no mercado Tinlake. Os investidores podem adquirir esses tokens, representando propriedade fracionada dos ativos subjacentes, obtendo assim exposição a uma carteira diversificada de ativos do mundo real.
4. Mitigação de risco: A Centrifuge incorpora mecanismos de mitigação de risco para proteger os investidores e garantir a integridade da plataforma. Os originadores de ativos são obrigados a fornecer garantias para garantir os empréstimos obtidos através do mercado Tinlake. Esta colateralização reduz o risco de incumprimento e fornece uma rede de segurança para os investidores. Além disso, a Centrifuge emprega mecanismos de pontuação de reputação e diligência devida para avaliar a qualidade dos originadores de ativos e seus ativos subjacentes.
5. Governança descentralizada: A Centrifuge emprega um modelo de governança descentralizada, permitindo que detentores de tokens participem nos processos de tomada de decisão. Os detentores de tokens têm a capacidade de votar em propostas, tais como alterações aos parâmetros da plataforma, metodologias de avaliação de risco e novos tipos de colaterais. Este modelo de governança garante o envolvimento da comunidade e alinha o desenvolvimento da plataforma com os interesses das partes interessadas.
6. Casos de Uso e Adoção: A abordagem da Centrifuge à tokenização de ativos do mundo real abre várias possibilidades de uso e aplicações. Permite que pequenas e médias empresas (PMEs) tenham acesso à liquidez ao tokenizar suas faturas ou pagamentos pendentes. Também oferece oportunidades para tokenização de imóveis, possibilitando a propriedade fracionada e facilitando investimentos em ativos imobiliários. A adoção da plataforma da Centrifuge tem o potencial de revolucionar o financiamento e a geração de liquidez para uma ampla gama de ativos.

O protocolo Tinlake para financiamento com garantia de ativos

O protocolo Tinlake, desenvolvido pela Centrifuge, é um mercado descentralizado de empréstimos e empréstimos que facilita o financiamento garantido por ativos. Ele aproveita a tecnologia blockchain para permitir a tokenização de ativos do mundo real e fornece uma plataforma para investidores emprestarem capital contra esses ativos garantidos. Aqui está uma exploração do protocolo Tinlake e seu papel no financiamento garantido por ativos:

1. Tokenização de Ativos do Mundo Real: O protocolo Tinlake permite a tokenização de ativos do mundo real, como faturas, imóveis ou royalties. Os originadores de ativos podem tokenizar seus ativos criando tokens lastreados em ativos, representando propriedade fracionada nos ativos subjacentes. Esses tokens são então disponibilizados na plataforma Tinlake para investidores comprarem.
2. Empréstimos com garantia: Através do protocolo Tinlake, os originadores de ativos podem pedir empréstimos em stablecoins ou outras moedas digitais, colateralizando seus ativos tokenizados. A garantia fornece segurança para os empréstimos e mitiGate.ios o risco para os credores. Os investidores que emprestam seu capital na plataforma recebem pagamentos de juros e reembolsos de capital com base nos termos do empréstimo.
3. Retorno do Investidor: Os investidores em Tinlake têm a oportunidade de obter retornos emprestando seu capital para originadores de ativos. Os retornos são gerados através do pagamento de juros sobre os empréstimos, que são distribuídos aos investidores proporcionalmente ao seu investimento. Os investidores podem diversificar sua carteira selecionando diferentes ativos tokenizados e diferentes condições de empréstimo.
4. Avaliação de Risco e Diligência Devida: O Tinlake incorpora mecanismos de avaliação de risco e diligência devida para garantir a qualidade e viabilidade dos ativos colateralizados. Os originadores de ativos e seus ativos são submetidos a avaliações, incluindo pontuações de reputação e processos de validação, para avaliar sua solvência e mitigar os riscos potenciais. Estas medidas de avaliação de risco visam proteger os interesses dos investidores na plataforma.
5. Liquidez e Acesso ao Capital: O protocolo Tinlake fornece liquidez e acesso ao capital para os originadores de ativos que tokenizam seus ativos. Ao colateralizar seus ativos, os originadores de ativos podem desbloquear valor e obter financiamento contra esses ativos. Este acesso ao capital permite aos originadores de ativos atender às suas necessidades de liquidez, financiar o crescimento ou cumprir outras obrigações financeiras.
6. Governança descentralizada: o Tinlake incorpora um modelo de governança descentralizada, permitindo que detentores de tokens participem nos processos de tomada de decisão. Os detentores de tokens podem votar em propostas relacionadas com parâmetros da plataforma, metodologias de avaliação de risco, e outras questões relacionadas com a governança. Esta governança descentralizada garante o envolvimento da comunidade e alinha o desenvolvimento da plataforma com os interesses dos seus intervenientes.
7. Expansão de Classes de Ativos: As capacidades de financiamento com garantia de ativos do Tinlake não estão limitadas a uma classe de ativos específica. O protocolo suporta a tokenização de vários ativos do mundo real, tornando-o flexível e adaptável a diferentes indústrias e casos de uso. Esta flexibilidade expande as potenciais classes de ativos que podem beneficiar do financiamento com garantia de ativos através do Tinlake.
8. Promover a Inclusão Financeira: O protocolo Tinlake tem o potencial de promover a inclusão financeira, proporcionando acesso a capital para originadores de ativos que possam ter enfrentado barreiras na obtenção de financiamento tradicional. Ao alavancar a tokenização e a tecnologia blockchain, o Tinlake abre oportunidades para um público mais amplo de indivíduos e empresas acessarem financiamento e participarem em empréstimos lastreados em ativos.

Casos de uso e aplicações potenciais da Centrifuge

A abordagem inovadora da Centrifuge à tokenização de ativos do mundo real através do protocolo Tinlake abre um amplo leque de casos de uso e aplicações potenciais em várias indústrias.

1. Financiamento da Cadeia de Suprimentos: A Centrifuge pode ser aplicada no financiamento da cadeia de suprimentos através da tokenização de faturas ou ordens de compra. Isso permite aos fornecedores acessar liquidez ao venderem suas faturas tokenizadas para investidores na plataforma Tinlake, preenchendo a lacuna de fluxo de caixa enquanto aguardam o pagamento dos compradores. Isso proporciona uma solução mais eficiente e transparente para o financiamento da cadeia de suprimentos, beneficiando tanto os fornecedores quanto os investidores.
2. Propriedade Fracionada de Imóveis: As capacidades de tokenização da Centrifuge podem ser aproveitadas na indústria imobiliária. Ao tokenizar ativos imobiliários, a propriedade fracionada torna-se possível, permitindo que os investidores comprem frações de propriedades. Isso abre oportunidades de investimento no setor imobiliário para uma variedade maior de indivíduos, aumenta a liquidez no mercado e simplifica o processo de compra e venda de imóveis.
3. Royalties de Propriedade Intelectual: A Centrifuge pode facilitar a tokenização de royalties de propriedade intelectual. Os criadores e detentores de direitos podem tokenizar os seus futuros fluxos de royalties, permitindo-lhes aceder a capital imediato ao vender os royalties tokenizados a investidores. Isso capacita os criadores a monetizarem os seus ativos de propriedade intelectual e fornece aos investidores exposição a possíveis fluxos de receita futuros.
4. Arte e Colecionáveis: A tokenização de arte e colecionáveis é outro caso de uso potencial para a Centrifuge. Ao tokenizar esses ativos, a propriedade fracionada pode ser estabelecida, tornando mais fácil negociar e investir em arte e colecionáveis. Isso melhora a acessibilidade ao mercado de arte, permite a propriedade compartilhada de ativos valiosos e aumenta a liquidez ao permitir vendas fracionadas e negociação no mercado secundário.
5. Financiamento de Pequenas e Médias Empresas (PME): A Centrifuge pode responder às necessidades de financiamento de pequenas e médias empresas. Ao tokenizar os seus ativos, como contas a receber, inventário ou equipamento, as PME podem obter capital ao vender os ativos tokenizados na plataforma Tinlake. Isto fornece às PME acesso a liquidez, permitindo o crescimento e expansão do negócio.
6. Negociação de Commodities: A tokenização de commodities pode simplificar o processo de negociação e aumentar a liquidez. Ao tokenizar commodities como metais preciosos, produtos agrícolas ou recursos energéticos, a negociação pode ocorrer na blockchain, reduzindo intermediários e aumentando a transparência. Oferece uma forma mais eficiente de investir e negociar commodities, removendo barreiras para investidores menores e reduzindo custos administrativos.
7. Pagamentos transfronteiriços: os recursos de tokenização da centrífuga podem facilitar pagamentos transfronteiriços. Ao tokenizar ativos e usar stablecoins como meio de troca, as partes podem transacionar de forma segura e eficiente através das fronteiras, evitando intermediários bancários tradicionais e reduzindo os custos de transação.
8. Oportunidades de Investimento Alternativas: A Centrifuge abre oportunidades de investimento alternativas para indivíduos e instituições. Ao tokenizar vários ativos do mundo real, os investidores podem diversificar suas carteiras para além das classes de ativos tradicionais e obter exposição a uma gama mais ampla de investimentos. Isso proporciona um cenário de investimento mais inclusivo e acessível, oferecendo retornos potenciais de classes de ativos previamente não exploradas.

Centrífuga e Empréstimos Inadimplentes

Centrifuge, um jogador proeminente no espaço das finanças descentralizadas (DeFi), aventurou-se no reino dos empréstimos de Ativos do Mundo Real (RWA). Embora essa ação tenha expandido seu portfólio, também introduziu certos riscos, especialmente quando comparada a outras plataformas DeFi como Aave ou Compound.

A partir dos dados mais recentes, a Centrifuge experimentou calotes em alguns de seus empréstimos RWA de cerca de US $ 15.000.000, representando 3% do total de empréstimos. Este número sublinha os desafios e riscos associados à integração de ativos do mundo real no espaço DeFi.

Em comparação com plataformas como Aave ou Compound, a incursão da Centrifuge em empréstimos RWA apresenta um perfil de risco diferente. Enquanto plataformas como Aave e Compound lidam principalmente com ativos on-chain, que são mais transparentes e menos propensos a incumprimento, o envolvimento da Centrifuge com ativos off-chain introduz camadas adicionais de complexidade e risco.

Destaques

• A Centrifuge permite a tokenização de ativos do mundo real em várias indústrias.
• Os casos de uso incluem financiamento da cadeia de abastecimento, propriedade fracionada de imóveis, royalties de propriedade intelectual, arte e colecionáveis, financiamento de PME, negociação de commodities e pagamentos transfronteiriços.
• A tokenização aumenta a liquidez e acessibilidade a ativos anteriormente ilíquidos.
• O protocolo Tinlake da Centrifuge facilita o financiamento com garantia de ativos e a participação de investidores.
• Oferece oportunidades de investimento alternativas e expande o leque de classes de ativos para investidores.
• As soluções da Centrifuge contribuem para a inclusão financeira e simplificam processos em várias indústrias.