BTCFi tiên phong: Dự án bitSmiley nhận được hàng triệu đô la tài trợ, thúc đẩy sự phát triển của stablecoin trong hệ sinh thái Bitcoin

Gần đây, một dự án chuyên xây dựng stablecoin trên nền tảng Bitcoin đã nhận được 10 triệu USD tài trợ để thúc đẩy việc triển khai stablecoin bitUSD của mình. Dự án BTCFi, được ngành công nghiệp gọi bằng biệt danh "mặt cười", có gì đặc biệt? Khung công nghệ của nó ra sao? Tại sao thị trường BTCFi lại thu hút sự chú ý rộng rãi? Hãy cùng tìm hiểu sâu hơn.

Thành phần cốt lõi của dự án

Dự án đã học hỏi kinh nghiệm thành công từ hệ sinh thái DeFi của Ethereum, đặc biệt là stablecoin DAI của MakerDAO và mô hình khuyến khích quản trị của nền tảng cho vay Compound. Để chiếm ưu thế trong thị trường BTCFi, dự án đã ra mắt ba thành phần cốt lõi:

1. bitUSD: Đây là một giao thức stablecoin được thế chấp quá mức, tương tự như DAI. Người dùng có thể gửi Bitcoin vào quỹ của dự án để phát hành bitUSD. Giao thức này sử dụng tiêu chuẩn bitRC20, đảm bảo tính minh bạch cao và hợp tác với công nghệ chuỗi chéo để đạt được lưu thông trong môi trường toàn chuỗi.

2. bitLending: Đây là một giao thức cho vay phi tập trung gốc. Nó sử dụng công nghệ hoán đổi nguyên tử theo mô hình điểm-điểm để thực hiện khớp giao dịch, đồng thời giới thiệu hệ thống bảo hiểm nhằm cải thiện những thiếu sót trong quy trình thanh lý của cho vay truyền thống.

3. Hoán đổi tín dụng (CDS): Đây là một thỏa thuận phái sinh sáng tạo. Nó tích hợp công nghệ NFT để phân đoạn CDS và sử dụng phương pháp đấu giá tổng hợp, nhằm nâng cao hiệu quả và tính công bằng của thị trường CDS.

Điểm nổi bật kỹ thuật

Hai điểm công nghệ cốt lõi của dự án đáng được chú ý:

1. Công nghệ chuỗi chéo gốc: Dự án hợp tác với một blockchain POS dựa trên Cosmos SDK và động cơ đồng thuận Tendermint PBFT, cung cấp khả năng tương tác cho môi trường chuỗi đầy đủ. Do Bitcoin thiếu chức năng hợp đồng thông minh, công nghệ này thông qua việc triển khai các nút nhẹ và thực hiện các thao tác ký đa phương dựa trên thuật toán chữ ký ECDSA, đã đạt được việc theo dõi và quản lý hiệu quả UTXO của Bitcoin, từ đó đảm bảo các hoạt động chuỗi chéo an toàn.

2. tiêu chuẩn bitRC20: tiêu chuẩn này lấy cảm hứng từ khái niệm ký hiệu của Bitcoin, phát hành tài sản trên mạng chính của Bitcoin. Người dùng khi thế chấp BTC sẽ đầu tiên thông qua cầu nối tài sản chính thức. Chuỗi Layer2 của dự án sẽ gửi lệnh đúc bitUSD tới mạng chính của Bitcoin sau khi xác nhận tài sản thế chấp của người dùng và hoàn thành xác minh đồng thuận. Khác với ký hiệu BRC20 truyền thống, tiêu chuẩn bitRC20 bổ sung thao tác Mint và Burn để đáp ứng nhu cầu điều chỉnh động nguồn cung của stablecoin.

Triển vọng thị trường BTCFi

Thị trường BTCFi đã thu hút một lượng vốn lớn đổ vào, chủ yếu dựa trên hai điểm sau:

1. Tiềm năng thị trường khổng lồ: Hiện tại, tổng giá trị khóa của mạng BTC khoảng 1.6 tỷ USD, chỉ chiếm 0.14% tổng giá trị thị trường của BTC. So với các mạng như Ethereum và Solana, BTCFi vẫn còn 50-100 lần không gian tăng trưởng. Ngoài ra, nhu cầu ngoài chuỗi từ quỹ ETF BTC+ETH cũng cung cấp động lực bổ sung cho thị trường.

2. Ý nghĩa chiến lược: Nắm giữ các ứng dụng như Stablecoin, cho vay và sản phẩm phái sinh của tài sản BTC không chỉ có thể chiếm giữ vị trí quan trọng trong lĩnh vực BTCFi, mà còn có thể ảnh hưởng đến mô hình DeFi của toàn bộ môi trường chuỗi, thúc đẩy đổi mới và làm sống động hệ sinh thái người dùng.

Với sự phát triển của những dự án này, BTCFi dự kiến sẽ trở thành điểm nhấn mới cho đổi mới tài chính blockchain, mang lại nhiều khả năng hơn cho toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử.