Bitcoin có thể được dùng làm tài sản thế chấp cho vay? Ủy ban quản lý tài chính: Ngân hàng Đài Loan khó khăn trong giai đoạn đầu, giá trị và tính ổn định của tài sản tiền điện tử vẫn cần được xác minh.
FSC chấp thuận các khách hàng có giá trị ròng cao đăng ký các khoản vay được đảm bảo từ các ngân hàng với danh mục tài sản tài chính tổng thể của họ, nhưng các tài sản tiền điện tử như bitcoin và NFT có thể không được đưa vào phạm vi bảo lãnh do biến động giá trị và lo ngại về tính ổn định. (Tóm tắt: Quy định mới của FSC: 70 ~ 80% tài sản của khách hàng VASP tại Đài Loan phải được lưu trữ trong ví lạnh) (Bổ sung cơ bản: Yongfeng Gold Securities "thẻ quà tặng chứng khoán" được FSC phê duyệt và có thể được trao đổi trực tiếp cho 241 cổ phiếu Đài Loan) Ủy ban Điều tiết Tài chính Đài Loan (FSC) gần đây đã công bố một quyết định quan trọng để phê duyệt các ngân hàng bắt đầu kinh doanh tài chính được đảm bảo bởi "danh mục tài sản tài chính" của khách hàng có giá trị ròng cao, thường được gọi là "Cho vay Lombard". Động thái này được coi là một bước quan trọng trong việc hồi sinh tính thanh khoản của những người giàu có và hội nhập các dịch vụ ngân hàng tư nhân quốc tế. Zhuang Xuyuan, phó chủ tịch FSC, chỉ ra rằng hoạt động kinh doanh này chủ yếu nhắm đến khách hàng có tài sản tài chính lớn, cho phép họ sử dụng toàn bộ danh mục đầu tư của mình làm tài sản thế chấp để đăng ký vay vốn từ ngân hàng mà không thực sự bán tài sản, có thêm tiền để tái đầu tư hoặc đáp ứng các nhu cầu tài chính khác. Định nghĩa hiện tại về danh mục tài sản tài chính Cái gọi là "danh mục tài sản tài chính", theo định nghĩa sơ bộ của FSC, chủ yếu bao gồm các sản phẩm tài chính truyền thống có tính thanh khoản tương đối cao và đánh giá giá trị rõ ràng. Điều này bao gồm cổ phiếu của các công ty niêm yết, trái phiếu (bao gồm trái phiếu chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp), quỹ tương hỗ, hợp đồng bảo hiểm (đặc biệt là những hợp đồng có dự trữ giá trị chính sách), các sản phẩm tài chính cơ cấu (như trái phiếu liên kết và hàng hóa danh mục đầu tư), v.v. Ông Chuang nhấn mạnh rằng phạm vi của tài sản thế chấp chấp nhận được cuối cùng vẫn cần được ngân hàng cam kết đánh giá cẩn thận và điều quan trọng là ngân hàng phải có khả năng "đảm bảo quyền của chủ nợ", có nghĩa là giá trị của tài sản thế chấp cần phải tương đối ổn định và dễ thanh lý nếu cần thiết. Những lợi thế là gì? Các khoản vay Lombard từ lâu đã được sử dụng trong ngân hàng tư nhân ở châu Âu và Hoa Kỳ, và là một trong những công cụ cốt lõi để phục vụ khách hàng có giá trị ròng cao (HNWI). Đối với khách hàng, động lực lớn nhất là có thể có được nguồn vốn ngắn hạn hoặc trung hạn thông qua cầm cố tài sản mà không ảnh hưởng đến bố cục đầu tư dài hạn và sử dụng đòn bẩy tài chính để khuếch đại lợi nhuận đầu tư tiềm năng. Ví dụ: khách hàng có thể nắm giữ một rổ cổ phiếu hoặc quỹ trái phiếu có hiệu suất cao dài hạn và nếu họ cần vốn tạm thời, cách tiếp cận truyền thống là bán một số tài sản, có thể bỏ lỡ cơ hội tăng giá trong tương lai hoặc phải chịu thuế lãi vốn. Với các khoản vay của Lombard, khách hàng có thể nhận được các khoản vay được bảo đảm bằng các tài sản này và hoàn trả khi nguồn vốn suôn sẻ và khoản đầu tư ban đầu được giữ lại. Đề cập đến kinh nghiệm nước ngoài, lãi suất vay dao động từ khoảng 2% đến 6%, tùy thuộc vào rủi ro của danh mục tài sản đảm bảo, số tiền vay, hồ sơ tín dụng của khách hàng và môi trường lãi suất thị trường. Zhuang Xuyuan cũng đề cập rằng những khách hàng thích loại hình tài chính này thường là những nhà đầu tư muốn kiếm được chênh lệch lãi suất ổn định hoặc tìm kiếm các phương pháp lập kế hoạch vốn linh hoạt hơn, chẳng hạn như kiếm tiền từ các chính sách bảo hiểm để có được tiền, sau đó đầu tư vào các dự án khác với lợi nhuận cao hơn. Đồng thời, FSC cũng đặt ra các yêu cầu kiểm soát rủi ro nghiêm ngặt, nhấn mạnh rằng các ngân hàng phải tiến hành đánh giá tín dụng chi tiết đối với khách hàng và thông báo đầy đủ cho khách hàng về các rủi ro liên quan, đặc biệt là rủi ro biến động thị trường có thể dẫn đến giảm giá trị tài sản đảm bảo, hoặc thậm chí yêu cầu bảo lãnh bổ sung hoặc bị buộc xử lý. Tình thế tiến thoái lưỡng nan về tiền điện tử: Tại sao Bitcoin, NFT tạm thời dừng lại? Tuy nhiên, các loại tiền điện tử như Bitcoin, Ethereum và mã thông báo không thể thay thế (NFT) được loại trừ rõ ràng khỏi phạm vi ứng dụng ban đầu. Zhuang thừa nhận rằng "không dễ dàng" để đưa bitcoin hoặc NFT vào phạm vi đảm bảo. Bà giải thích thêm rằng điểm vướng mắc chính là có những thách thức cao trong việc "công nhận giá trị" và "ổn định giá cả" của các tài sản đó. Đối với các ngân hàng, việc sử dụng các tài sản có tính biến động cao như vậy làm tài sản thế chấp cho các khoản vay chắc chắn làm tăng rủi ro đáng kể. Một khi thị trường giảm mạnh, giá trị của tài sản thế chấp có thể nhanh chóng giảm xuống dưới số tiền vay, gây khó khăn cho việc đảm bảo yêu cầu bồi thường của ngân hàng. Điều này trái với các nguyên tắc cốt lõi của hoạt động kinh doanh tín dụng ngân hàng theo đuổi rủi ro có thể kiểm soát và bảo vệ nợ. Hơn nữa, thái độ quản lý cũng là một yếu tố quan trọng. Các chính sách pháp lý của các quốc gia khác nhau trên thế giới về tài sản tiền điện tử vẫn đang phát triển và thay đổi, và Ủy ban Điều tiết Tài chính Đài Loan đã có thái độ tương đối thận trọng đối với điều này. Zhuang Xuyuan đặc biệt đề cập rằng "nếu các ngân hàng muốn bao gồm [tài sản tiền điện tử như bitcoin], tôi hy vọng sẽ tham khảo ý kiến của FSC", điều này gợi ý về sự dè dặt cao của cơ quan quản lý về việc các ngân hàng chấp nhận tài sản tiền điện tử làm tài sản thế chấp. Zhuang Xuyuan cũng tương phản nghệ thuật, đồ cổ, rượu vang cao cấp, v.v. Bà chỉ ra rằng ngay cả ở nước ngoài, mặc dù các tài sản thay thế này đôi khi được đưa vào phạm vi bảo lãnh, nhưng ở trong nước, các ngân hàng thường khó chấp nhận do thiếu cơ chế định giá chuyên nghiệp và thị trường thứ cấp hoạt động. Tiền điện tử dường như phải đối mặt với một tình huống khó xử tương tự trong vấn đề này - mặc dù hình thức kỹ thuật số của chúng làm cho nó có vẻ thuận tiện để giao dịch, nhưng vấn đề nan giải của việc xác định giá trị vẫn là một trở ngại lớn phía trước. Do đó, ít nhất là trong giai đoạn đầu mở cửa chính sách, các tài sản tiền điện tử như bitcoin và NFT có thể không trở thành tài sản thế chấp đủ điều kiện trong hoạt động kinh doanh cho vay Lombard của các ngân hàng. Đảm bảo tài sản tiền điện tử từ góc độ toàn cầu: Thách thức và cơ hội Trong khi FSC của Đài Loan có sự dè dặt về tài sản tiền điện tử làm tài sản thế chấp cho các khoản vay của Lombard, việc sử dụng tiền điện tử để tài trợ đã trở nên rất phổ biến trong không gian Web3 trên toàn thế giới. Hiện tại có nhiều nền tảng (giao thức cho vay CeFi hoặc DeFi) chuyên cung cấp dịch vụ tài sản thế chấp tài sản tiền điện tử, cho phép người dùng đặt cọc các loại tiền điện tử chính thống như Bitcoin và Ether và cho vay stablecoin (như USDT, USDC). Tuy nhiên, các dịch vụ như vậy cũng yêu cầu người dùng ghi nhớ rủi ro cao hơn, bao gồm rủi ro nền tảng (hack, phá sản), rủi ro hợp đồng thông minh và rủi ro thanh lý mạnh hơn. Ngược lại, các tổ chức tài chính truyền thống cực kỳ thận trọng trong việc chấp nhận tài sản tiền điện tử làm tài sản thế chấp. Mặc dù có những báo cáo lẻ tẻ rằng một số ngân hàng tư nhân hoặc các tổ chức tài chính cụ thể ở nước ngoài đã bắt đầu chấp nhận khách hàng như là sự đảm bảo thay thế như bitcoin trên cơ sở thử nghiệm, họ thường áp đặt các điều kiện cực kỳ nghiêm ngặt. Ví dụ, thiết lập tỷ lệ bảo lãnh vượt quá rất cao có thể yêu cầu giá trị thế chấp gấp nhiều lần số tiền vay; Chỉ Bitcoin, Ether và các đồng tiền khác có vốn hóa thị trường lớn nhất và thanh khoản tương đối tốt mới được chấp nhận; Yêu cầu cao hơn đối với tình trạng tài sản tổng thể và khả năng chấp nhận rủi ro của khách hàng; Và nó cần được kết hợp với các giải pháp lưu ký tài sản tiền điện tử đáp ứng các yêu cầu quy định. Tác động thị trường và triển vọng tương lai: Ranh giới giữa tài chính truyền thống và tài sản mới nổi Việc tự do hóa cho vay Lombard của FSC là tích cực đối với lĩnh vực ngân hàng của Đài Loan, đặc biệt là những lĩnh vực tập trung vào quản lý tài sản. Hoạt động kinh doanh này sẽ giúp tăng chiều sâu và chiều rộng của dịch vụ cho các khách hàng có giá trị ròng cao, tăng khả năng giữ chân khách hàng và mở ra các nguồn thu nhập lãi mới. Hiện tại, trong mắt các cơ quan có thẩm quyền, vẫn có một ranh giới rõ ràng giữa tài sản tiền điện tử và tài sản tài chính truyền thống. Bản chất rủi ro cao, dễ bay hơi của nó, cũng như định giá và sự không chắc chắn về quy định, gây khó khăn cho việc dễ dàng phù hợp với khuôn khổ rủi ro của hệ thống tài chính truyền thống và ít nhất là trong ngắn hạn, Đài Loan sẽ tương đối thận trọng về tốc độ tích hợp tài sản tiền điện tử vào các ứng dụng tài chính chính thống. Báo cáo liên quan Trump 4/2 thuế quan đối ứng trở lên "và có hiệu lực ngay lập tức", Đài Loan có thể thoát khỏi? Đài Loan cũng bị ảnh hưởng? Trump thuế đối ứng 4/2 bắt đầu: sẽ không mềm mỏng với "15 quốc gia bẩn", tên đầu tiên Ấn Độ Dương Tấn Long: Thị trường nhà đất Đài Loan "hạ cánh mềm" đã thấy hiệu quả ban đầu, nhưng ngân hàng trung ương sẽ không nới lỏng kiểm soát, không muốn lặp lại bong bóng Nhật Bản:. 〈Bitcoin có thể được sử dụng như một khoản thế chấp không? FSC: Rất khó cho các ngân hàng Đài Loan trong giai đoạn đầu, và giá trị và sự ổn định của tiền điện tử vẫn đang được xác minh" Bài viết này lần đầu tiên được xuất bản trong "Xu hướng năng động - Phương tiện truyền thông tin tức Blockchain có ảnh hưởng nhất" của BlockTempo.
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Bitcoin có thể được dùng làm tài sản thế chấp cho vay? Ủy ban quản lý tài chính: Ngân hàng Đài Loan khó khăn trong giai đoạn đầu, giá trị và tính ổn định của tài sản tiền điện tử vẫn cần được xác minh.
FSC chấp thuận các khách hàng có giá trị ròng cao đăng ký các khoản vay được đảm bảo từ các ngân hàng với danh mục tài sản tài chính tổng thể của họ, nhưng các tài sản tiền điện tử như bitcoin và NFT có thể không được đưa vào phạm vi bảo lãnh do biến động giá trị và lo ngại về tính ổn định. (Tóm tắt: Quy định mới của FSC: 70 ~ 80% tài sản của khách hàng VASP tại Đài Loan phải được lưu trữ trong ví lạnh) (Bổ sung cơ bản: Yongfeng Gold Securities "thẻ quà tặng chứng khoán" được FSC phê duyệt và có thể được trao đổi trực tiếp cho 241 cổ phiếu Đài Loan) Ủy ban Điều tiết Tài chính Đài Loan (FSC) gần đây đã công bố một quyết định quan trọng để phê duyệt các ngân hàng bắt đầu kinh doanh tài chính được đảm bảo bởi "danh mục tài sản tài chính" của khách hàng có giá trị ròng cao, thường được gọi là "Cho vay Lombard". Động thái này được coi là một bước quan trọng trong việc hồi sinh tính thanh khoản của những người giàu có và hội nhập các dịch vụ ngân hàng tư nhân quốc tế. Zhuang Xuyuan, phó chủ tịch FSC, chỉ ra rằng hoạt động kinh doanh này chủ yếu nhắm đến khách hàng có tài sản tài chính lớn, cho phép họ sử dụng toàn bộ danh mục đầu tư của mình làm tài sản thế chấp để đăng ký vay vốn từ ngân hàng mà không thực sự bán tài sản, có thêm tiền để tái đầu tư hoặc đáp ứng các nhu cầu tài chính khác. Định nghĩa hiện tại về danh mục tài sản tài chính Cái gọi là "danh mục tài sản tài chính", theo định nghĩa sơ bộ của FSC, chủ yếu bao gồm các sản phẩm tài chính truyền thống có tính thanh khoản tương đối cao và đánh giá giá trị rõ ràng. Điều này bao gồm cổ phiếu của các công ty niêm yết, trái phiếu (bao gồm trái phiếu chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp), quỹ tương hỗ, hợp đồng bảo hiểm (đặc biệt là những hợp đồng có dự trữ giá trị chính sách), các sản phẩm tài chính cơ cấu (như trái phiếu liên kết và hàng hóa danh mục đầu tư), v.v. Ông Chuang nhấn mạnh rằng phạm vi của tài sản thế chấp chấp nhận được cuối cùng vẫn cần được ngân hàng cam kết đánh giá cẩn thận và điều quan trọng là ngân hàng phải có khả năng "đảm bảo quyền của chủ nợ", có nghĩa là giá trị của tài sản thế chấp cần phải tương đối ổn định và dễ thanh lý nếu cần thiết. Những lợi thế là gì? Các khoản vay Lombard từ lâu đã được sử dụng trong ngân hàng tư nhân ở châu Âu và Hoa Kỳ, và là một trong những công cụ cốt lõi để phục vụ khách hàng có giá trị ròng cao (HNWI). Đối với khách hàng, động lực lớn nhất là có thể có được nguồn vốn ngắn hạn hoặc trung hạn thông qua cầm cố tài sản mà không ảnh hưởng đến bố cục đầu tư dài hạn và sử dụng đòn bẩy tài chính để khuếch đại lợi nhuận đầu tư tiềm năng. Ví dụ: khách hàng có thể nắm giữ một rổ cổ phiếu hoặc quỹ trái phiếu có hiệu suất cao dài hạn và nếu họ cần vốn tạm thời, cách tiếp cận truyền thống là bán một số tài sản, có thể bỏ lỡ cơ hội tăng giá trong tương lai hoặc phải chịu thuế lãi vốn. Với các khoản vay của Lombard, khách hàng có thể nhận được các khoản vay được bảo đảm bằng các tài sản này và hoàn trả khi nguồn vốn suôn sẻ và khoản đầu tư ban đầu được giữ lại. Đề cập đến kinh nghiệm nước ngoài, lãi suất vay dao động từ khoảng 2% đến 6%, tùy thuộc vào rủi ro của danh mục tài sản đảm bảo, số tiền vay, hồ sơ tín dụng của khách hàng và môi trường lãi suất thị trường. Zhuang Xuyuan cũng đề cập rằng những khách hàng thích loại hình tài chính này thường là những nhà đầu tư muốn kiếm được chênh lệch lãi suất ổn định hoặc tìm kiếm các phương pháp lập kế hoạch vốn linh hoạt hơn, chẳng hạn như kiếm tiền từ các chính sách bảo hiểm để có được tiền, sau đó đầu tư vào các dự án khác với lợi nhuận cao hơn. Đồng thời, FSC cũng đặt ra các yêu cầu kiểm soát rủi ro nghiêm ngặt, nhấn mạnh rằng các ngân hàng phải tiến hành đánh giá tín dụng chi tiết đối với khách hàng và thông báo đầy đủ cho khách hàng về các rủi ro liên quan, đặc biệt là rủi ro biến động thị trường có thể dẫn đến giảm giá trị tài sản đảm bảo, hoặc thậm chí yêu cầu bảo lãnh bổ sung hoặc bị buộc xử lý. Tình thế tiến thoái lưỡng nan về tiền điện tử: Tại sao Bitcoin, NFT tạm thời dừng lại? Tuy nhiên, các loại tiền điện tử như Bitcoin, Ethereum và mã thông báo không thể thay thế (NFT) được loại trừ rõ ràng khỏi phạm vi ứng dụng ban đầu. Zhuang thừa nhận rằng "không dễ dàng" để đưa bitcoin hoặc NFT vào phạm vi đảm bảo. Bà giải thích thêm rằng điểm vướng mắc chính là có những thách thức cao trong việc "công nhận giá trị" và "ổn định giá cả" của các tài sản đó. Đối với các ngân hàng, việc sử dụng các tài sản có tính biến động cao như vậy làm tài sản thế chấp cho các khoản vay chắc chắn làm tăng rủi ro đáng kể. Một khi thị trường giảm mạnh, giá trị của tài sản thế chấp có thể nhanh chóng giảm xuống dưới số tiền vay, gây khó khăn cho việc đảm bảo yêu cầu bồi thường của ngân hàng. Điều này trái với các nguyên tắc cốt lõi của hoạt động kinh doanh tín dụng ngân hàng theo đuổi rủi ro có thể kiểm soát và bảo vệ nợ. Hơn nữa, thái độ quản lý cũng là một yếu tố quan trọng. Các chính sách pháp lý của các quốc gia khác nhau trên thế giới về tài sản tiền điện tử vẫn đang phát triển và thay đổi, và Ủy ban Điều tiết Tài chính Đài Loan đã có thái độ tương đối thận trọng đối với điều này. Zhuang Xuyuan đặc biệt đề cập rằng "nếu các ngân hàng muốn bao gồm [tài sản tiền điện tử như bitcoin], tôi hy vọng sẽ tham khảo ý kiến của FSC", điều này gợi ý về sự dè dặt cao của cơ quan quản lý về việc các ngân hàng chấp nhận tài sản tiền điện tử làm tài sản thế chấp. Zhuang Xuyuan cũng tương phản nghệ thuật, đồ cổ, rượu vang cao cấp, v.v. Bà chỉ ra rằng ngay cả ở nước ngoài, mặc dù các tài sản thay thế này đôi khi được đưa vào phạm vi bảo lãnh, nhưng ở trong nước, các ngân hàng thường khó chấp nhận do thiếu cơ chế định giá chuyên nghiệp và thị trường thứ cấp hoạt động. Tiền điện tử dường như phải đối mặt với một tình huống khó xử tương tự trong vấn đề này - mặc dù hình thức kỹ thuật số của chúng làm cho nó có vẻ thuận tiện để giao dịch, nhưng vấn đề nan giải của việc xác định giá trị vẫn là một trở ngại lớn phía trước. Do đó, ít nhất là trong giai đoạn đầu mở cửa chính sách, các tài sản tiền điện tử như bitcoin và NFT có thể không trở thành tài sản thế chấp đủ điều kiện trong hoạt động kinh doanh cho vay Lombard của các ngân hàng. Đảm bảo tài sản tiền điện tử từ góc độ toàn cầu: Thách thức và cơ hội Trong khi FSC của Đài Loan có sự dè dặt về tài sản tiền điện tử làm tài sản thế chấp cho các khoản vay của Lombard, việc sử dụng tiền điện tử để tài trợ đã trở nên rất phổ biến trong không gian Web3 trên toàn thế giới. Hiện tại có nhiều nền tảng (giao thức cho vay CeFi hoặc DeFi) chuyên cung cấp dịch vụ tài sản thế chấp tài sản tiền điện tử, cho phép người dùng đặt cọc các loại tiền điện tử chính thống như Bitcoin và Ether và cho vay stablecoin (như USDT, USDC). Tuy nhiên, các dịch vụ như vậy cũng yêu cầu người dùng ghi nhớ rủi ro cao hơn, bao gồm rủi ro nền tảng (hack, phá sản), rủi ro hợp đồng thông minh và rủi ro thanh lý mạnh hơn. Ngược lại, các tổ chức tài chính truyền thống cực kỳ thận trọng trong việc chấp nhận tài sản tiền điện tử làm tài sản thế chấp. Mặc dù có những báo cáo lẻ tẻ rằng một số ngân hàng tư nhân hoặc các tổ chức tài chính cụ thể ở nước ngoài đã bắt đầu chấp nhận khách hàng như là sự đảm bảo thay thế như bitcoin trên cơ sở thử nghiệm, họ thường áp đặt các điều kiện cực kỳ nghiêm ngặt. Ví dụ, thiết lập tỷ lệ bảo lãnh vượt quá rất cao có thể yêu cầu giá trị thế chấp gấp nhiều lần số tiền vay; Chỉ Bitcoin, Ether và các đồng tiền khác có vốn hóa thị trường lớn nhất và thanh khoản tương đối tốt mới được chấp nhận; Yêu cầu cao hơn đối với tình trạng tài sản tổng thể và khả năng chấp nhận rủi ro của khách hàng; Và nó cần được kết hợp với các giải pháp lưu ký tài sản tiền điện tử đáp ứng các yêu cầu quy định. Tác động thị trường và triển vọng tương lai: Ranh giới giữa tài chính truyền thống và tài sản mới nổi Việc tự do hóa cho vay Lombard của FSC là tích cực đối với lĩnh vực ngân hàng của Đài Loan, đặc biệt là những lĩnh vực tập trung vào quản lý tài sản. Hoạt động kinh doanh này sẽ giúp tăng chiều sâu và chiều rộng của dịch vụ cho các khách hàng có giá trị ròng cao, tăng khả năng giữ chân khách hàng và mở ra các nguồn thu nhập lãi mới. Hiện tại, trong mắt các cơ quan có thẩm quyền, vẫn có một ranh giới rõ ràng giữa tài sản tiền điện tử và tài sản tài chính truyền thống. Bản chất rủi ro cao, dễ bay hơi của nó, cũng như định giá và sự không chắc chắn về quy định, gây khó khăn cho việc dễ dàng phù hợp với khuôn khổ rủi ro của hệ thống tài chính truyền thống và ít nhất là trong ngắn hạn, Đài Loan sẽ tương đối thận trọng về tốc độ tích hợp tài sản tiền điện tử vào các ứng dụng tài chính chính thống. Báo cáo liên quan Trump 4/2 thuế quan đối ứng trở lên "và có hiệu lực ngay lập tức", Đài Loan có thể thoát khỏi? Đài Loan cũng bị ảnh hưởng? Trump thuế đối ứng 4/2 bắt đầu: sẽ không mềm mỏng với "15 quốc gia bẩn", tên đầu tiên Ấn Độ Dương Tấn Long: Thị trường nhà đất Đài Loan "hạ cánh mềm" đã thấy hiệu quả ban đầu, nhưng ngân hàng trung ương sẽ không nới lỏng kiểm soát, không muốn lặp lại bong bóng Nhật Bản:. 〈Bitcoin có thể được sử dụng như một khoản thế chấp không? FSC: Rất khó cho các ngân hàng Đài Loan trong giai đoạn đầu, và giá trị và sự ổn định của tiền điện tử vẫn đang được xác minh" Bài viết này lần đầu tiên được xuất bản trong "Xu hướng năng động - Phương tiện truyền thông tin tức Blockchain có ảnh hưởng nhất" của BlockTempo.