Правило подорожі: новий стандарт відповідності для криптоактивів

З розвитком цифрових активів та технології блокчейн, які все більше стають важливою складовою фінансової галузі, регулятори з усього світу вважають за необхідне запроваджувати більше регуляторних вимог для покращення загальної рамки боротьби з відмиванням грошей та від відповідності учасників галузі. Правило подорожі виникло з метою підвищення прозорості угод, пов'язуючи блокчейн-транзакції з реальними фізичними особами та ідентичностями, щоб краще управляти ризиками відмивання грошей, фінансування тероризму та контрагентів у ланцюзі.

Основний зміст Правила подорожі

Правило подорожей вимагає від постачальників послуг віртуальних активів (VASP) під час проведення транзакцій отримувати, зберігати та подавати інформацію про відправника та бенефіціара, що стосується переказів віртуальних активів, для виявлення та звітування про підозрілі транзакції, вжиття заходів щодо заморожування та заборони на проведення транзакцій з визначеними особами та суб'єктами. Це положення повинно бути виконано до початку транзакцій у блокчейні, що потенційно дозволяє заблокувати можливі незаконні або санкційовані транзакції до того, як вони потраплять в незворотний блокчейн.

Глобальне впровадження правила подорожі

Правило подорожей широко впроваджується по всьому світу. Азіатсько-Тихоокеанський регіон значно випереджає інші регіони в його впровадженні, а Сінгапур, Японія та Південна Корея є першими країнами, що прийняли Правило подорожей. Відповідність також суттєво зростає в Європі, на Близькому Сході та в Африці, а також у Америці. Протягом останніх 6 місяців все більше і більше бірж по всьому світу дотримуються або перебувають у процесі дотримання Правила подорожей, що в основному зумовлено посиленням нагляду з боку регуляторів, які спонукають ліцензовані установи дотримуватися вимог, тим самим впливаючи на неліцензовані установи.

Вимоги Travel Rule в Гонконзі

Гонконг з 1 червня вимагатиме від постачальників послуг віртуальних активів дотримуватись правила Travel Rule. Конкретні вимоги включають:

1. Збирати та ділитися інформацією різного обсягу відповідно до суми交易.

2. Якщо під час отримання переказу не було отримано необхідну інформацію про Travel Rule, VASP повинен вимагати від VASP, який ініціює переказ, надати цю інформацію, за необхідності розглянути можливість припинення або обмеження бізнес-відносин.

3. Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу надала детальні вказівки щодо того, як VASP має проводити належну перевірку контрагентів.

4. Біржа повинна перевіряти право власності на рахунок або гаманець під час торгівлі з самостійно керованими гаманцями, а також здійснювати перевірку під час торгівлі з високоризиковими VASP/рахунками.

Виклики, пов'язані з реалізацією Правила подорожей

Незважаючи на те, що глобальний рівень впровадження швидко зростає, Правило подорожей все ще стикається з деякими викликами в імплементації:

1. "Проблема "Сходу сонця": різні юрисдикції мають різні терміни регулювання вимог Travel Rule, що призводить до того, що VASP, що відповідає вимогам, може не мати можливості здійснювати транзакції з платформами контрагентів, які не відповідають вимогам.

2. Між угодами про Правило подорожей відсутня взаємодія, особливо в закритих мережах.

З впровадженням Travel Rule в більшій кількості країн і регіонів ці виклики, ймовірно, будуть поступово вирішені. Впровадження Travel Rule значно підвищить Відповідність і прозорість в індустрії Криптоактивів, допомагаючи запобігти фінансовим злочинам та захистити інтереси інвесторів.