Манкьюз и правовые аспекты | Общие юридические риски и рекомендации по предотвращению в криптоактивах платных сообществ

Обзор отрасли: от процветания к ужесточению регулирования В 2017 году адвокат Ню впервые столкнулся с криптовалютой и также присоединился к многим сообществам. В то время отрасль переживала новый этап бурного роста, различные регуляторные политики еще не были разработаны, и рынок был полон возможностей. Содержимое сообществ было разнообразным: одни распространяли базовые знания о блокчейне, другие обучали арбитражу с помощью «перемещения кирпичей», а некоторые прямо учили, как покупать и продавать криптовалюту. Действительно, эти сообщества предоставили многим новичкам возможность учиться и помогли им улучшить свои инвестиционные навыки. Многие люди в таком контексте из новичков превращались в опытных "луковиц". Однако, в одно мгновение те времена, похоже, стали историей, а условия в отрасли кардинально изменились. С ужесточением регулирования в стране многие когда-то успешные лидеры криптоиндустрии постепенно отошли в тень, а активность сообществ значительно снизилась. Тем не менее, все еще есть немало сообществ, которые продолжают свою работу, некоторые предлагают инвестиционные советы, рекомендуют проекты, даже делятся стратегиями «поимки» и методами для наращивания Dogecoin. Однако в условиях текущей регуляторной политики такие действия несут высокий юридический риск и могут даже привести к уголовной ответственности. Уведомление о дальнейшем предотвращении и устранении риска спекуляций в операциях с виртуальной валютой, выпущенное в 2021 году, прямо запрещает услугу «предоставления информационных посредников для операций с виртуальной валютой», которая, согласно правовому толкованию, относится к предоставлению информации о выпуске, отображении, продвижении, консультировании и других услугах по покупке, продаже, торговле и сопоставлению виртуальных валют (таких как Bitcoin, Ethereum, USDT и т. д.) через платформы, сообщества, веб-сайты, приложения или другие каналы. Этот тип поведения не имеет прямого отношения к операциям с виртуальной валютой по своей природе, но обеспечивает удобную среду передачи информации и сопоставления транзакций для обеих сторон сделки, поэтому он будет охвачен. Нетрудно заметить, что любые консультационные услуги, связанные с криптовалютной торговлей, могут попасть под запрет. Иными словами, множество связанных с виртуальной валютой тренингов, рекомендаций и обмена информацией могут затронуть регулируемые границы. Конечно, вы можете подумать, почему эти сообщества все еще функционируют и, похоже, не сталкиваются с проблемами. На самом деле, многие вещи временно не вызывают проблем не потому, что у них нет проблем, а потому, что конфликты еще не вспыхнули, споры еще не возникли. Если член какого-либо сообщества понесет убытки в процессе инвестирования, даже если это произошло из-за его собственных ошибочных решений, как только возникнет спор, проблема может стать явной. В это время легко могут возникнуть упомянутые выше юридические риски. В этом контексте стоит обсудить, может ли платное сообщество, обучающее людей инвестированию в криптовалюту, продолжать свою деятельность, какой моделью следует руководствоваться в своей работе, чтобы не нарушать действующее законодательство. Законность и устойчивость этого бизнеса в основном зависят от содержания бизнеса, способов его продвижения и того, касается ли он регулируемых границ. В данной статье мы поговорим об этом с трех точек зрения: юридических рисков, бизнес-модели и рекомендаций по соблюдению законодательства. Юридический риск Риски, связанные с платными услугами по обучению торговле виртуальными валютами, в основном заключаются в: Риски содержания: если учебный материал ограничивается техническим анализом, рыночной теорией, предупреждениями о рисках и распространением базовых знаний, при этом четко обозначен как "только для учебных целей, не является инвестиционной рекомендацией", это обычно считается образовательным обучением; однако, если курс включает конкретные рекомендации по покупке и продаже, прогнозы прибыли или прямое побуждение студентов к торговле, это может быть расценено как предоставление незаконных инвестиционных консультаций или манипуляция рынком, что нарушает правила финансового регулирования. Риски рекламы и маркетинга: в процессе продвижения, если преувеличиваются прибыли, обещаются высокие доходы или используется ложная информация для привлечения клиентов, это может быть расценено как ложная реклама, вводящая в заблуждение потребителей, и даже подозреваться в мошенничестве или незаконном сборе средств, что значительно увеличивает риски. Неясные границы бизнеса: если учебный бизнес смешивается с фактическими торговыми операциями, сигналами услуг или такими действиями, как "приглашения на сделки", это может привести к тому, что регуляторы подумают, что он фактически предоставляет финансовые инвестиционные услуги, что может привести к юридическим последствиям. Бизнес-модель пути Чистый образовательный режим может обеспечить определенное пространство Если учебное заведение строго определяет свою деятельность как "распространение знаний и обучение навыкам", акцентируя внимание на теоретических знаниях, использовании инструментов, техническом анализе и постоянно подчеркивая риски в рекламе и реальных курсах, избегая предоставления инвестиционных рекомендаций, то в юридическом плане может существовать определенное пространство для существования. Необходимо многократно подчеркивать, что содержание учебного бизнеса должно иметь строгие границы и ограничиваться только общими и образовательными тренингами. Поскольку, если содержание бизнеса включает выбор токенов, время для сделок и другие практические рекомендации, это может быть расценено как косвенная реклама инвестиционных возможностей, что нарушает требования регулирования. Продолжайте адаптироваться к требованиям регулирования. Учитывая, что в настоящее время Китай применяет строгие меры по подавлению торговли виртуальными валютами, даже услуги обучения могут быть подвержены влиянию. Поэтому учебным заведениям необходимо внимательно следить за динамикой регулирования и своевременно корректировать бизнес-модели и рекламные формулировки. На самом деле некоторые учреждения пытаются избежать внутреннего регулирования, открывая компании в Гонконге или за границей, но это связано с транснациональными юридическими вопросами, а также значительно увеличивает затраты на соблюдение норм. Юридические рекомендации Манкуна по соблюдению норм Для снижения юридических рисков и упорядочивания ведения бизнеса рекомендуется принять следующие меры: Четкое определение бизнес-ориентации и границ содержания Определите курс как "популяризацию знаний" и "обучение навыкам", строго запрещая предоставление конкретных рекомендаций по продаже или персонализированного инвестиционного руководства. Убедитесь, что в рекламе курса, контракте и учебном содержании четко указано, что это не является инвестиционным советом. Уточнение предупреждений о рисках и отказа от ответственности В курсе должно быть подробно объяснено о высокой волатильности и юридических рисках, связанных с торговлей виртуальными валютами, и неоднократно напоминать ученикам, что "инвестиции несут риски, входите на рынок с осторожностью". В контракт следует включить положения об отказе от ответственности, четко указав, что учебное заведение не несет ответственности за результаты торговли учеников. Упорядочение модели收费 Расчеты в фиатной валюте: принимайте только оплату в юанях и подписывайте письменное соглашение для уточнения объема услуг (таких как техническое обучение, отраслевая информация), и категорически запрещено обещать возврат. Избегайте платежей в виртуальной валюте: запрещено использовать криптовалюты, такие как USDT, для предотвращения юридических рисков из-за источника средств. Стандартизированная реклама и маркетинг Запрещается использовать преувеличенные формулировки о прибыли, гарантированном доходе и т.д.; необходимо обеспечить достоверность и объективность рекламной информации. Создайте внутреннюю систему аудита для юридической проверки всех рекламных материалов, при необходимости консультируйтесь с профессиональными юристами. Внутреннее управление соблюдением норм Создание системы управления соблюдением требований, регулярное юридическое обучение сотрудников, чтобы все сотрудники понимали соответствующие законы и требования регулирования. Назначение специалиста по соблюдению требований для оценки рисков в бизнесе и своевременной корректировки. Продолжайте следить за изменениями в политике Регулярно отслеживайте последние политики и уведомления регулирующих органов, своевременно корректируйте бизнес-модель. Если политика станет более строгой, следует рассмотреть возможность приостановки или корректировки бизнес-модели; если политика станет более свободной, можно разумно расширить бизнес. Управление пользователями и проверка контента Подтверждение личности (KYC): проверка личности учащихся, чтобы предотвратить использование анонимными пользователями учебного контента для незаконной торговли. Блокировка чувствительных слов: настройка автоматической фильтрации ключевых слов, таких как "代投", "合约", "套利" и регулярная очистка нарушающих заявление. Заключение В текущей строго регулируемой среде обучение инвестициям в криптовалюту сопряжено с высокими юридическими рисками, основная проблема заключается в прямом конфликте между его бизнес-моделью и регулирующей политикой. Для законной деятельности необходимо обеспечить, чтобы учебный контент не касался практических сделок, и создать完善ную систему управления рисками. Если вы хотите долгосрочного развития, рекомендуется позиционировать бизнес по обучению как техническое образование или консультации по соблюдению нормативных требований и постоянно следить за динамикой регулирования. Регулярные консультации с профессиональными юристами для проведения оценки соблюдения являются ключевыми для обеспечения устойчивого развития бизнеса. / КОНЕЦ. Автор статьи: адвокат Ню Сяоцзин