4 Лучшие стратегии использования криптовалют для диверсификации вашего инвестиционного портфеля

Если вы хотите объединить все с вашим традиционным инвестиционным портфелем и хотите внести более сильную способность к риску в свои стратегии, криптовалюта может сыграть эту роль. Этот спекулятивный актив с высокой волатильностью принес инвесторам как невероятную прибыль, так и катастрофические убытки. Многие криптовалюты регулярно сообщают о потерях 50% и более в течение нескольких месяцев, недель или даже дней, что делает некоторых людей миллионерами и уничтожает сбережения других. Поэтому, независимо от того, пытаетесь ли вы создать разнообразный инвестиционный портфель, чтобы помочь достичь ваших краткосрочных финансовых целей или долгосрочных пенсионных планов, вкладывать все деньги в одну корзину обычно не является хорошей идеей. Хотя даже самые спекулятивные инвесторы не рекомендуют вам вкладывать все свои деньги в криптовалюту, вы можете использовать ее как инструмент диверсификации для вашего общего инвестиционного портфеля. Что касается инвестиционных советов, когда речь идет о волатильности криптовалютного рынка, вам следует действовать осторожно и следовать этим стратегиям. Управление рисками путем распределения небольшой части на криптовалюту Если вы задаетесь вопросом, сколько - это слишком много при инвестировании в криптовалюту, то большинство финансовых консультантов и экспертов в этой области рекомендуют, чтобы доля криптовалюты составляла от 1% до 5%, очень немногие рекомендуют долю более 10%. Проще говоря, не инвестируйте более 10% своих "рисковых" активов в криптовалюту, но найти идеальную точку может означать не инвестировать более 3%. Вы хотите ограничить свою степень взаимодействия с криптовалютой на небольшом уровне от общего портфеля, именно поэтому криптовалюта помогает диверсифицировать ваш общий портфель, но не должна быть всей вашей инвестиционной стратегией. Это может помочь ограничить потенциальные убытки, позволяя при этом сохранить потенциал для роста. Диверсификация на нескольких криптовалютах и в различных сферах криптовалют. Старая пословица "не клади все яйца в одну корзину" действительно справедлива, когда речь идет об инвестициях в различные криптовалюты с разной рыночной капитализацией, использованием и технологиями блокчейна, чтобы обеспечить защиту вашей финансовой базы. В целом, диверсификация — это способ уменьшить риски в вашем портфеле, распределяя ваши активы по различным инвестициям. Для достижения оптимальной диверсификации эти инвестиции должны иметь низкую взаимосвязь друг с другом. Идея заключается в том, что если у вас есть два разных инвестиции, которые показывают положительную доходность, но не всегда торгуются в одном ритме, вы все равно достигнете того же уровня долгосрочной прибыли, но с меньшей волатильностью. Например, в случае с криптовалютой, рассмотрите крупные криптовалюты, такие как Bitcoin и Ethereum, для стабильности, и исследуйте многообещающие альткойны для потенциала роста. Вы также можете инвестировать в криптовалюты, представляющие различные области в крипто-пространстве, такие как Децентрализованные Финансы (DeFi), Невзаимозаменяемые Токены (NFT) или платформы Метавселенной. Это может дополнительно снизить риски, диверсифицируя по различным областям криптовалютного рынка. Однако единственной проблемой при использовании криптовалюты в качестве инструмента диверсификации является то, что она все больше коррелирует с движениями фондового рынка, который в настоящее время также несколько волатилен. Рассмотрите стейблкоин Стейблкоин — это криптовалюта, привязанная к какому-либо стабильному активу, такому как доллар США, что может помочь немного более стабильно диверсифицировать с этой стратегией. Когда речь заходит о использовании криптовалюты в качестве инструмента диверсификации, эксперты обычно рекомендуют использовать что-то подобное. Существует тысячи криптовалют, которые вы можете выбрать, но в целом, чем они меньше, тем более спекулятивными они становятся. Однако, если вы просто хотите разнообразить свой портфель криптовалют, а не пытаться спекулировать на одной крупной выигрышной монете, то оставаться с лидерами отрасли часто является вашим лучшим выбором. Это может обеспечить безопасное убежище в периоды рыночного спада и предложить способ сохранить капитал, оставаясь при этом в экосистеме криптовалют. Регулярно балансируйте свой инвестиционный портфель Когда рынок меняется, ваше распределение портфеля может измениться, поэтому вы должны быть финансово осторожны и регулярно пересматривать и балансировать свой портфель, чтобы поддерживать желаемый уровень диверсификации. Это может включать продажу высокоэффективных активов и реинвестирование в низкоэффективные активы для восстановления баланса. С каждым днем все больше инвесторов используют криптовалюту как инструмент диверсификации, что может принести некоторые преимущества для этой стратегии. Несмотря на то, что корреляция возрастает, криптовалюта по-прежнему остается спекулятивным активом, принципиально отличающимся от фондового рынка. Суть спекуляции на криптовалюте по-прежнему является двусторонним мечом, поскольку она обладает как потенциалом взрывного роста, так и высоким риском значительных убытков. Поэтому эксперты согласны с тем, что особенно когда она используется как инструмент диверсификации, распределение в целом должно быть ограничено однозначным числом.