La gestion des risques est la clé de la survie des plateformes de Trading de monnaie numérique. Construire un système de protection complet est un chemin incontournable.
Gestion des risques : la voie de la survie des plateformes de trading de monnaie numérique
Le risque, en tant que mot emprunté, vient de l'italien "RISQUE" et désignait à l'origine un danger objectif dans la nature. Dans la société moderne, le risque est devenu davantage un choix qu'un destin, dépendant du degré de liberté de nos choix.
L'historien financier Peter Burns souligne dans son ouvrage classique sur la gestion des risques que la montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier, les guerres et les récessions économiques semblent toujours survenir à l'improviste, bien qu'elles se produisent souvent de manière cyclique.
En tant qu'un des éléments clés de la finance, la gestion des risques est particulièrement importante pour les plateformes d'échange qui fournissent la liquidité du marché des monnaies numériques. Ces plateformes combinent diverses fonctions telles que la garde d'actifs, l'appariement des transactions, le règlement et la publication d'informations, tout en intégrant des caractéristiques d'institutions telles que des courtiers et des fonds, faisant d'elles de véritables super centres financiers.
Le consensus parmi plusieurs responsables de la gestion des risques sur les plateformes d'échange est que l'industrie de la blockchain souffre d'un manque général de gestion des risques. Cette situation a conduit à des tragédies dans le secteur, comme le vol de jetons sur les échanges. Comment bien gérer les risques est devenu un sujet important qui nécessite une attention continue de l'ensemble de l'industrie.
Diversité des risques
Le risque systémique causé par les politiques est ce qu'il y a de plus difficile à gérer sur le marché des cryptomonnaies. Les changements dans les politiques de réglementation influencent directement la volatilité de l'ensemble du marché.
Les participants au marché peuvent contrôler les risques non systémiques, y compris :
Risque technique : implique la sécurité et la stabilité du système
Risque d'exploitation : causé par une mauvaise prise de décision
Risque de liquidité : les actifs ne peuvent pas être négociés en temps voulu à un prix raisonnable
Risque de confiance : impossibilité d'exécuter rapidement des opérations de retrait, de transfert, etc.
Risque moral : nuire aux intérêts des investisseurs pour maximiser ses propres bénéfices.
Le département de gestion des risques occupe une place importante dans la plateforme d'échange, nécessitant une surveillance constante de la liquidité, de l'arbitrage, des anomalies de compte et d'autres projets de risque, tout en maintenant un contact étroit avec les autres départements.
Cependant, au début du développement de l'industrie, un contrôle des risques excessif peut freiner la vitesse de développement. Actuellement, de nombreuses plateformes de trading de monnaie numérique de petite et moyenne taille manquent encore de sensibilisation au contrôle des risques, que ce soit au niveau physique, au niveau des systèmes ou au niveau de la gouvernance.
Si l'industrie de la blockchain souhaite entrer dans le mainstream, les plateformes de trading, en tant que centre de l'industrie, doivent résoudre correctement ces problèmes de gestion des risques.
Sécurité des actifs : L'objectif principal de la gestion des risques
En 2019, les pertes d'actifs subies par les plateformes de monnaie numérique ont atteint 283 millions de dollars. Bien que cela fasse presque 6 ans depuis l'incident célèbre de Mentougou, la question de la sécurité des actifs numériques reste au centre des préoccupations de l'industrie.
Pour faire face à ce défi, les principales plateformes d'échange ont pris plusieurs mesures :
Établir un système d'audit financier strict et un système d'alerte de surveillance en temps réel
Mise en œuvre de la séparation des portefeuilles chauds et froids et utilisation de portefeuilles matériels
Mettre en place un mécanisme de compensation anticipée et un fonds de protection pour les utilisateurs
Mettre l'accent sur la réconciliation en temps réel et par lot, suivre l'adresse de la blockchain
Nommer des experts en service client et en gestion des risques pour analyser les risques d'actifs des utilisateurs
Le stockage sous garde est considéré comme un moyen important de garantir la sécurité des actifs. Pour les petites et moyennes entreprises ayant des capacités techniques limitées, l'introduction de services de garde tiers ou l'achat d'assurances pertinentes peut améliorer le niveau de sécurité du stockage des actifs.
De plus, la transparence de la plateforme est également essentielle pour la sécurité des actifs. Grâce à une exploitation ouverte et transparente, et à l'invitation de pairs à superviser, il est possible de réduire efficacement le risque de détournement des actifs des clients.
Conformité et gestion des risques : éliminer l'incertitude
Face à de nombreux facteurs d'incertitude, adopter proactivement la réglementation et opérer de manière conforme est devenu une condition nécessaire pour réduire les risques politiques et juridiques. Les plateformes de monnaie numérique leaders de l'industrie ont déjà mis en place un système de gestion des risques de conformité couvrant les phases préalables, pendant et après.
Ces mesures comprennent :
Mise en œuvre d'un système de KYC/AML anti-blanchiment standardisé
Établir des principes stricts d'ouverture de compte et des normes de vérification
Obtenir les licences réglementaires pertinentes, accepter la supervision des autorités de réglementation
Répartir le risque de conformité par le biais d'une exploitation distribuée
Collaborer avec des entreprises de conformité telles que AML/KYC à l'échelle mondiale
Établir un département de conformité et un département de contrôle interne juridique
Gestion des risques technologiques : construire une ligne de défense de la plateforme
Les problèmes de sécurité technique sont les problèmes de gestion des risques les plus courants auxquels les plateformes de trading de monnaie numérique sont confrontées, même les principales plateformes ont du mal à les éviter complètement. Récemment, plusieurs bourses réputées ont subi des attaques DDoS, ce qui en est une preuve.
Pour établir une solide ligne de défense technique, chaque plateforme a pris une série de mesures :
Réaliser une surveillance quantitative des risques de marché pour chaque activité et une couverture automatique des stratégies.
Établir un système de cybersécurité, de conformité, de protection des données privées et de gestion des risques technologiques
Engager une entreprise externe de premier plan pour des conseils en audit informatique
Lancement d'un système de sécurité de gestion des risques basé sur les big data dans l'industrie de la blockchain
Construire des modèles de calcul de données en temps réel et d'apprentissage automatique en ligne pour la détection intelligente des risques.
Contrôle interne des risques : un élément important à ne pas négliger
Selon les statistiques, près des 2/3 des problèmes de cybersécurité proviennent de négligences ou de manquements de la part des employés internes. Par conséquent, l'importance du contrôle interne dans les entreprises de blockchain ne peut être ignorée.
Les principales mesures de contrôle interne comprennent :
Rationalisation des processus
Clarification des responsabilités et gestion des autorisations
Audit régulier
Mise en œuvre de la gestion minimale des autorisations et des informations
Établir un système de comité de gestion des risques et un cadre de traitement des événements de sécurité
Formation ponctuelle sur la gestion des risques pour les employés
Mise en œuvre de tests internes de "piège à poissons".
Mise en œuvre du "modèle de confiance zéro"
S'inspirer des expériences financières traditionnelles
Les exigences de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique sont dans certains aspects même plus élevées que dans la finance traditionnelle. Cela est déterminé par la haute volatilité du marché de la monnaie numérique et la nature particulière des paiements sur blockchain.
L'industrie de la blockchain peut tirer des enseignements des domaines de la finance traditionnelle et d'Internet, notamment :
Établir un système de crédit complet
Utiliser les grandes données pour convertir le comportement des utilisateurs en enregistrements de crédit
Extraire efficacement les informations en chaîne et les convertir en indicateurs de décision de gestion des risques
Réaliser la séparation des transactions et des actifs, avec différents acteurs responsables du règlement, de la compensation et de la garde.
Cependant, les investissements en matière de sécurité des plateformes de Trading de monnaie numérique laissent encore à désirer. Les recherches montrent que, en moyenne, seulement 13 % des membres des équipes des échanges se consacrent à la sécurité, et seulement 17 % du budget est alloué à garantir un fonctionnement sécurisé.
Compte tenu de la rentabilité et du potentiel de croissance des plateformes de monnaie numérique, il est inévitable d'augmenter les investissements en gestion des risques, de recruter des talents en gestion des risques de haut niveau et de construire un système de gestion des risques plus complet pour un développement à long terme.
Comme l'a dit un professionnel du secteur, les investissements dans la gestion des risques peuvent être considérés comme un coût d'opportunité. Plus la gestion des risques est stricte, plus les ressources nécessaires sont importantes, et plus les opportunités commerciales perdues peuvent être nombreuses, mais cela réduit également le risque de perte d'actifs. Accorder de l'importance à la sécurité des actifs des clients est essentiel pour gagner un développement à long terme dans le secteur.
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RooftopReserver
· 08-12 22:28
Peu importe à quel point le contrôle des risques est bon, il finira par exploser.
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SignatureDenied
· 08-12 21:36
C'est fatal, qui oserait encore All in ?
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AirdropHustler
· 08-11 15:13
prendre les gens pour des idiots encore et se préoccuper du contrôle des risques, c'est juste vouloir récolter.
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WhaleMinion
· 08-11 15:10
Les investisseurs détaillants sont toujours pris pour des idiots.
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LostBetweenChains
· 08-11 15:09
Tous les jours, on parle de gestion des risques, mais au final, on perd quand même.
La gestion des risques est la clé de la survie des plateformes de Trading de monnaie numérique. Construire un système de protection complet est un chemin incontournable.
Gestion des risques : la voie de la survie des plateformes de trading de monnaie numérique
Le risque, en tant que mot emprunté, vient de l'italien "RISQUE" et désignait à l'origine un danger objectif dans la nature. Dans la société moderne, le risque est devenu davantage un choix qu'un destin, dépendant du degré de liberté de nos choix.
L'historien financier Peter Burns souligne dans son ouvrage classique sur la gestion des risques que la montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier, les guerres et les récessions économiques semblent toujours survenir à l'improviste, bien qu'elles se produisent souvent de manière cyclique.
En tant qu'un des éléments clés de la finance, la gestion des risques est particulièrement importante pour les plateformes d'échange qui fournissent la liquidité du marché des monnaies numériques. Ces plateformes combinent diverses fonctions telles que la garde d'actifs, l'appariement des transactions, le règlement et la publication d'informations, tout en intégrant des caractéristiques d'institutions telles que des courtiers et des fonds, faisant d'elles de véritables super centres financiers.
Le consensus parmi plusieurs responsables de la gestion des risques sur les plateformes d'échange est que l'industrie de la blockchain souffre d'un manque général de gestion des risques. Cette situation a conduit à des tragédies dans le secteur, comme le vol de jetons sur les échanges. Comment bien gérer les risques est devenu un sujet important qui nécessite une attention continue de l'ensemble de l'industrie.
Diversité des risques
Le risque systémique causé par les politiques est ce qu'il y a de plus difficile à gérer sur le marché des cryptomonnaies. Les changements dans les politiques de réglementation influencent directement la volatilité de l'ensemble du marché.
Les participants au marché peuvent contrôler les risques non systémiques, y compris :
Le département de gestion des risques occupe une place importante dans la plateforme d'échange, nécessitant une surveillance constante de la liquidité, de l'arbitrage, des anomalies de compte et d'autres projets de risque, tout en maintenant un contact étroit avec les autres départements.
Cependant, au début du développement de l'industrie, un contrôle des risques excessif peut freiner la vitesse de développement. Actuellement, de nombreuses plateformes de trading de monnaie numérique de petite et moyenne taille manquent encore de sensibilisation au contrôle des risques, que ce soit au niveau physique, au niveau des systèmes ou au niveau de la gouvernance.
Si l'industrie de la blockchain souhaite entrer dans le mainstream, les plateformes de trading, en tant que centre de l'industrie, doivent résoudre correctement ces problèmes de gestion des risques.
Sécurité des actifs : L'objectif principal de la gestion des risques
En 2019, les pertes d'actifs subies par les plateformes de monnaie numérique ont atteint 283 millions de dollars. Bien que cela fasse presque 6 ans depuis l'incident célèbre de Mentougou, la question de la sécurité des actifs numériques reste au centre des préoccupations de l'industrie.
Pour faire face à ce défi, les principales plateformes d'échange ont pris plusieurs mesures :
Le stockage sous garde est considéré comme un moyen important de garantir la sécurité des actifs. Pour les petites et moyennes entreprises ayant des capacités techniques limitées, l'introduction de services de garde tiers ou l'achat d'assurances pertinentes peut améliorer le niveau de sécurité du stockage des actifs.
De plus, la transparence de la plateforme est également essentielle pour la sécurité des actifs. Grâce à une exploitation ouverte et transparente, et à l'invitation de pairs à superviser, il est possible de réduire efficacement le risque de détournement des actifs des clients.
Conformité et gestion des risques : éliminer l'incertitude
Face à de nombreux facteurs d'incertitude, adopter proactivement la réglementation et opérer de manière conforme est devenu une condition nécessaire pour réduire les risques politiques et juridiques. Les plateformes de monnaie numérique leaders de l'industrie ont déjà mis en place un système de gestion des risques de conformité couvrant les phases préalables, pendant et après.
Ces mesures comprennent :
Gestion des risques technologiques : construire une ligne de défense de la plateforme
Les problèmes de sécurité technique sont les problèmes de gestion des risques les plus courants auxquels les plateformes de trading de monnaie numérique sont confrontées, même les principales plateformes ont du mal à les éviter complètement. Récemment, plusieurs bourses réputées ont subi des attaques DDoS, ce qui en est une preuve.
Pour établir une solide ligne de défense technique, chaque plateforme a pris une série de mesures :
Contrôle interne des risques : un élément important à ne pas négliger
Selon les statistiques, près des 2/3 des problèmes de cybersécurité proviennent de négligences ou de manquements de la part des employés internes. Par conséquent, l'importance du contrôle interne dans les entreprises de blockchain ne peut être ignorée.
Les principales mesures de contrôle interne comprennent :
S'inspirer des expériences financières traditionnelles
Les exigences de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique sont dans certains aspects même plus élevées que dans la finance traditionnelle. Cela est déterminé par la haute volatilité du marché de la monnaie numérique et la nature particulière des paiements sur blockchain.
L'industrie de la blockchain peut tirer des enseignements des domaines de la finance traditionnelle et d'Internet, notamment :
Cependant, les investissements en matière de sécurité des plateformes de Trading de monnaie numérique laissent encore à désirer. Les recherches montrent que, en moyenne, seulement 13 % des membres des équipes des échanges se consacrent à la sécurité, et seulement 17 % du budget est alloué à garantir un fonctionnement sécurisé.
Compte tenu de la rentabilité et du potentiel de croissance des plateformes de monnaie numérique, il est inévitable d'augmenter les investissements en gestion des risques, de recruter des talents en gestion des risques de haut niveau et de construire un système de gestion des risques plus complet pour un développement à long terme.
Comme l'a dit un professionnel du secteur, les investissements dans la gestion des risques peuvent être considérés comme un coût d'opportunité. Plus la gestion des risques est stricte, plus les ressources nécessaires sont importantes, et plus les opportunités commerciales perdues peuvent être nombreuses, mais cela réduit également le risque de perte d'actifs. Accorder de l'importance à la sécurité des actifs des clients est essentiel pour gagner un développement à long terme dans le secteur.