バイタルマネー投資紛争における法的境界：民事紛争と刑事詐欺の区別

はじめに

2021年以降、我が国のバイタルマネーに対する規制政策は明確な位置付けを持つようになった：市民がバイタルマネー及びその派生商品に投資することを禁止しないが、公序良俗に反する行為は法律による保護を受けない。バイタルマネーは法定通貨とは見なされず、市場で流通すべきではない。これにより司法実務においていくつかの困難が生じている：民事訴訟の立件が難しくなり、刑事訴訟の証明基準が高くなっている。

しかし、司法機関は主流のバイタルマネーの財産属性に対する認識を高めています。時には、もともと刑事犯罪に該当しないバイタルマネー投資に関する紛争が、訴訟や起訴、さらには裁判にまで発展する極端な状況が見られることもあります。したがって、バイタルマネー投資紛争における「民事紛争」と「刑事犯罪」の境界を明確にすることが特に重要になっています。本稿では、具体的なケースを通じてこの問題を深く分析します。

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I. 事件の概要

広東省佛山市中級人民法院の判例((2024)Yue 06 Xing Zhong No. 300)では、事件の事実関係はおおむね以下の通りである。

2022年5月から6月にかけて、葉某某は虚偽の投資プロジェクトをでっち上げ、高額なリターンを約束し、多くの人々を投資に誘い、合計で250万元のバイタルマネー（その中には50万元相当のUSDTが含まれます）を集めました。葉某某は、ほとんどの資金を個人の消費や借金返済に使用しました。約束を果たせなくなったため、被害者が通報しました。

裁判所は審理の結果、葉某某が詐欺罪に該当すると認定し、一審で懲役11年の判決を下しました。上訴後、仏山中院は原判決を維持しました。

被告とその弁護人の主な弁護意見は次の通りです：

1. Ye XXと被害者は私的な貸付関係にあります。
2. 証拠は葉某某が50万元のバイタルマネーを受け取ったことを証明するには不十分である。

これらの弁護意見はすべて裁判所に受け入れられませんでした。

注意すべきは、裁判所がUSDTなどのバイタルマネーを直接"資金"と表現していることであり、この定義には議論があります。厳密には、市民が法定通貨でバイタルマネーを購入し、投資損失を被った場合、法律上原則として保護されません。しかし、バイタルマネーが他人に騙し取られた場合、法律的に保護されるべきでしょうか？現在の司法実務は、主流のバイタルマネーに一定の保護を与える傾向がありますが、民事投資と刑事犯罪の境界を明確に区別する必要があります。

II. 「民事紛争」から「犯罪詐欺」へ:身元確認の基準

"民事紛争"と"刑事詐欺"の本質的な違いは、行為者が不法に占有する主観的な故意を持っているかどうか、また客観的に詐欺行為を実施したかどうかにあります。

本件において、裁判所が葉某某が詐欺罪を構成すると認定した主な根拠は以下の通りである：

1. 被告人は、一部の投資資金を以前の債務の返済に使用したと供述した。
2. 被告人は、一部の資金を貸付およびバイタルマネーへの投資に使用したことを認めた；
3. 銀行の取引明細書には、投資資金を受け取った後、すぐに贅沢品を購入したことが示されています。
4. 投資金を受け取る際に既に外債があり、不動産はない。
5. 投資金を受け取る際、月収は車のローンを支払うには不足している。
6. 追償に対応するために、虚偽のバイタルマネーの送金記録を作成し、常に積極的に返済しなかった。

これらの要因が組み合わさり、詐欺罪の認定を支持する比較的完全な証拠の連鎖を形成しました。単独の項目では有罪判決に足りないかもしれませんが、複数の証拠が組み合わさることで、犯罪事実を証明するのに十分です。被告が実際に投資を行ったことを証明する証拠を提供できない限り。

三、裁判所によるバイタルマネーの認定

本件において、裁判所はバイタルマネーが詐欺の対象となり得ることを認めました。弁護人は被告が50万元のUSDTを受け取ったことを証明できないと疑問を呈しましたが、裁判所は以下の理由に基づいて事実を認定しました：

1. WeChatのチャット記録は被告が送金を受け取ったことを確認したことを示しています;
2. 被告は記録の中でバイタルマネーを受け取ったことを認めた。

裁判所は、バイタルマネーが管理可能性、移転可能性、そして価値性を持つため、詐欺罪の犯罪対象となり得ると認定した。この認定は、司法実務におけるバイタルマネーの属性に対する最新の理解を反映している。

第四に、実際的な判断:投資損失と詐欺の違い

すべての投資損失が詐欺犯罪を構成するわけではありません。司法実務において、詐欺罪を認定する際には通常、以下の要素が考慮されます：

1. 行為者は不法占有の目的を有しているか
2. 架空の事実や真実を隠す行為は存在しますか
3. 被害者は誤った認識に基づいて財産を処分したのか
4. 資金の流れと用途は本物で合法ですか

これらの基準は、正常な投資リスクと刑事詐欺行為を区別するのに役立ちます。例えば、プロジェクト側が誠実に運営しているが市場の理由で失敗した場合、通常は投資リスクと見なされます。一方、最初からプロジェクトを虚構し、重要な情報を隠している場合は、詐欺と認定される可能性が高くなります。

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V. まとめ

バイタルマネー投資分野には機会とリスクが共存しており、関連する紛争は「民事と刑事の交錯」という複雑な傾向を示しています。投資者は警戒を強め、「内部情報」や「確実に儲かる」といった言葉を軽信せず、リスク意識を高めるべきです。損失に遭遇した場合は、冷静に権利保護の手段を評価し、具体的な状況に応じて民事訴訟または刑事告訴を選択する必要があります。

仮想世界は無形ですが、法律基準は曖昧ではありません。規範に沿って進むことで、技術の発展と法治の保障のバランスを実現できます。バイタルマネー投資の紛争処理においては、司法機関が法律基準を厳格に把握し、民事紛争と刑事犯罪を正確に区別する必要があります。市場秩序と投資家の権益を守るためです。