# 銀行フォレックス業務尽職免責規定の詳しい解読: フォレックス業務のルールと権限・責任を明確にする最近、外貨管理局は「銀行フォレックス業務に関するデューデリジェンス免責規定（試行）」の文書を発表し、銀行フォレックス業務の責任の境界と免責の状況について明確な規範を提供しました。この規定は過剰な規制を避け、金融の安定した秩序を維持することを目的としており、銀行の日常業務の運営や取引者の利益に重要な影響を与えます。! 【クロスボーダー弁護士の解釈:デューデリジェンスと銀行の外国為替業務の免除に関する規定(裁判)】(https://img-cdn.gateio.im/social/moments-df5968add82f1057e1d441350aaeb304)## I. 銀行の主な義務1. デューデリジェンス義務：全過程で「顧客を理解し、ビジネスを理解し、デューデリジェンスを行う」義務を果たし、効果的なリスク管理を実施する。2. 規則に基づく審査義務：フォレックス管理規定に従い、顧客の業務についてコンプライアンス審査を厳格に行い、第三者の専門機関の報告を慎重に参考にする。3. モニタリング報告義務：取引リスクのモニタリングを行い、潜在的な違反リスクを迅速に発見し、フォレックス管理部門に報告する。4. 国際ルールと報告義務の遵守：国際的な通用ルールに従って業務を行う際、違反リスクを発見した場合は、迅速に報告する必要があります。5. 申立ての協力義務：フォレックス局の調査過程において、迅速に《申立て表》を記入し、関連証拠を提供し、調査に積極的に協力すること。## 二、義務を履行しないことの結果銀行が規定の義務を履行しない場合、行政処罰などの法的責任を負うことになります。これには《行政処罰法》および《フォレックス管理条例》に基づく関連の処罰が含まれます。## 3. ハイリスクな取引行動銀行が報告する可能性が高いリスク取引には、- 偽の貿易、偽の投資および資金調達の疑い- 地下金融、越境ギャンブル活動- 不正な輸出税の還付- 仮想通貨、違法な国境を越えた金融活動- その他の違法または規制違反の疑いのあるクロスボーダー資金移動仮想通貨のハイリスク・ハイリターンの典型的な取引特性:- 頻繁な入金、出金、スイングトレード- 資金の流動パスが複雑で、複数のアカウントが関与するか、直接海外取引所に接続されています。- 多額の送金や資金の分割、合理的なビジネス背景の欠如- 資金の出所と用途が一致しない- 資金は複数のウォレットアドレスや取引プラットフォームを経由します- ミキサーを使用して匿名取引を行う- 短期内大額資金が複数のプラットフォームやアカウントに出入りする## 四、リスクトレーダーとして識別されやすいグループ1. 頻繁なアービトラージャー：USDTのアービトラージ取引を行う場合、大規模な頻繁な取引は注目を集めやすい。2. 匿名取引者：複雑な取引経路を利用して資金の流れを隠し、取引行動が追跡しにくい。3. 資金操作異常者：アカウントの資金の出入りが頻繁で、金額が巨大であり、個人の経済状況と一致しない。## V. 銀行の審査能力を超えた状況1. 技術とリソースの制限：例えば、仮想通貨の取引が大量の匿名の海外ウォレットアドレスに関与している場合や、分散型プラットフォームで頻繁に取引が行われる場合。2. 規制と情報の透明性：仮想通貨は統一された国際的な規制フレームワークが欠如しており、取引は異なる規制政策を持つ複数の国や地域に関与しています。3. 取引が異常に複雑：何度もコインミキシング操作を行い、複数の"ペーパーカンパニー"の口座を通じて送金することで、資金の流れが極度に混乱する。## 6. 国際ルールと国内規制との抵触への対応銀行は通常、国内の規制を優先して遵守します。例えば、特定の国際ルールは仮想通貨による支払いを許可していますが、国内では厳しい制限があり、銀行は依然として国内の法律を遵守する必要があります。トレーダーは、これらの潜在的な対立に特に注意を払い、国内の規制政策を十分に理解し、ルールの対立によって利益が損なわれないようにするべきです。## 七、銀行申訴におけるトレーダーの役割1. 調査の協力：取引契約書、資金のやり取りの記録など、業務に関連する資料を提供する必要があるかもしれません。2. 潜在の責任の関連：証拠を提供することにはリスクがあり、故意に情報を隠したり虚偽の資料を提供した場合、銀行の申し立てに影響を及ぼし、自身が調査される可能性があります。3. 慎重の原則：トレーダーは証拠を誠実に提供し、自身と銀行の合法的な権利を守るとともに、自身の利益を保護することに注意するべきである。この記事の内容は著者の個人的な見解を示すものであり、特定の事項に関する法律相談や意見を構成するものではありません。具体的な操作においては、コンプライアンスと合法性を確保するために専門家に相談することをお勧めします。
《銀行フォレックス業務尽職免責規定》解釈 明確なフォレックス取引リスクと責任の境界
銀行フォレックス業務尽職免責規定の詳しい解読: フォレックス業務のルールと権限・責任を明確にする
最近、外貨管理局は「銀行フォレックス業務に関するデューデリジェンス免責規定（試行）」の文書を発表し、銀行フォレックス業務の責任の境界と免責の状況について明確な規範を提供しました。この規定は過剰な規制を避け、金融の安定した秩序を維持することを目的としており、銀行の日常業務の運営や取引者の利益に重要な影響を与えます。
! 【クロスボーダー弁護士の解釈:デューデリジェンスと銀行の外国為替業務の免除に関する規定(裁判)】(https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-df5968add82f1057e1d441350aaeb304.webp)
I. 銀行の主な義務
デューデリジェンス義務：全過程で「顧客を理解し、ビジネスを理解し、デューデリジェンスを行う」義務を果たし、効果的なリスク管理を実施する。
規則に基づく審査義務：フォレックス管理規定に従い、顧客の業務についてコンプライアンス審査を厳格に行い、第三者の専門機関の報告を慎重に参考にする。
モニタリング報告義務：取引リスクのモニタリングを行い、潜在的な違反リスクを迅速に発見し、フォレックス管理部門に報告する。
国際ルールと報告義務の遵守：国際的な通用ルールに従って業務を行う際、違反リスクを発見した場合は、迅速に報告する必要があります。
申立ての協力義務：フォレックス局の調査過程において、迅速に《申立て表》を記入し、関連証拠を提供し、調査に積極的に協力すること。
二、義務を履行しないことの結果
銀行が規定の義務を履行しない場合、行政処罰などの法的責任を負うことになります。これには《行政処罰法》および《フォレックス管理条例》に基づく関連の処罰が含まれます。
3. ハイリスクな取引行動
銀行が報告する可能性が高いリスク取引には、
仮想通貨のハイリスク・ハイリターンの典型的な取引特性:
四、リスクトレーダーとして識別されやすいグループ
頻繁なアービトラージャー：USDTのアービトラージ取引を行う場合、大規模な頻繁な取引は注目を集めやすい。
匿名取引者：複雑な取引経路を利用して資金の流れを隠し、取引行動が追跡しにくい。
資金操作異常者：アカウントの資金の出入りが頻繁で、金額が巨大であり、個人の経済状況と一致しない。
V. 銀行の審査能力を超えた状況
技術とリソースの制限：例えば、仮想通貨の取引が大量の匿名の海外ウォレットアドレスに関与している場合や、分散型プラットフォームで頻繁に取引が行われる場合。
規制と情報の透明性：仮想通貨は統一された国際的な規制フレームワークが欠如しており、取引は異なる規制政策を持つ複数の国や地域に関与しています。
取引が異常に複雑：何度もコインミキシング操作を行い、複数の"ペーパーカンパニー"の口座を通じて送金することで、資金の流れが極度に混乱する。
6. 国際ルールと国内規制との抵触への対応
銀行は通常、国内の規制を優先して遵守します。例えば、特定の国際ルールは仮想通貨による支払いを許可していますが、国内では厳しい制限があり、銀行は依然として国内の法律を遵守する必要があります。
トレーダーは、これらの潜在的な対立に特に注意を払い、国内の規制政策を十分に理解し、ルールの対立によって利益が損なわれないようにするべきです。
七、銀行申訴におけるトレーダーの役割
調査の協力：取引契約書、資金のやり取りの記録など、業務に関連する資料を提供する必要があるかもしれません。
潜在の責任の関連：証拠を提供することにはリスクがあり、故意に情報を隠したり虚偽の資料を提供した場合、銀行の申し立てに影響を及ぼし、自身が調査される可能性があります。
慎重の原則：トレーダーは証拠を誠実に提供し、自身と銀行の合法的な権利を守るとともに、自身の利益を保護することに注意するべきである。
この記事の内容は著者の個人的な見解を示すものであり、特定の事項に関する法律相談や意見を構成するものではありません。具体的な操作においては、コンプライアンスと合法性を確保するために専門家に相談することをお勧めします。