#釋放BitcoinLikuiditas：menjelajahi potensi platform pinjaman yang muncul
Bitcoin sebagai "kolam dana" terbesar dan berkualitas tertinggi di dunia kripto, potensinya masih jauh dari sepenuhnya digali. Dengan munculnya proyek-proyek inovatif, Bitcoin sedang bertransformasi dari sekadar penyimpanan nilai digital menjadi alat keuangan yang lebih aktif.
Baru-baru ini, protokol peminjaman on-chain terbesar dalam ekosistem Bitcoin telah menyelesaikan pendanaan putaran A sebesar 10 juta USD, yang menandakan bahwa BTC sedang berkembang menuju skenario hasil terstruktur on-chain yang lebih kaya. Jika dapat secara efektif mengaktifkan BTC yang tidur, membangun jaringan likuiditas yang efisien dan aman, akan membuka ruang aplikasi DeFi yang terglobal untuk aset bernilai triliunan dolar ini.
Praktik Industri Likuiditas Bitcoin
Hingga 9 Januari 2025, total nilai yang terkunci di jaringan Ethereum melebihi 64 miliar dolar, meningkat hampir 180% dibandingkan dengan Januari 2023. Sebagai perbandingan, meskipun nilai pasar dan kenaikan harga Bitcoin lebih baik daripada ETH, pengembangan ekosistem di jaringannya relatif tertinggal.
Perlu dicatat bahwa jika likuiditas BTC dapat dilepaskan sebesar 10%, itu akan memicu pasar sebesar hingga 180 miliar USD. Jika dapat mencapai rasio TVL yang serupa dengan ETH (sekitar 16%), itu akan melepaskan likuiditas sekitar 300 miliar USD. Ini cukup untuk mendorong pertumbuhan eksponensial ekosistem BTCFi, bahkan memiliki potensi untuk melampaui jaringan EVM yang lebih luas, dan menjadi ekosistem keuangan on-chain terbesar.
Saat ini, sudah ada platform yang memungkinkan siapa saja untuk mendapatkan manfaat dari pinjaman BTC. Platform semacam ini telah menjadi protokol pinjaman terbesar kedua dalam ekosistem BTC, setelah beberapa stablecoin terkenal. Dilaporkan bahwa TVL dari salah satu platform telah melampaui 2 miliar dolar, dan stablecoin Bitcoin yang diluncurkannya telah mencapai lebih dari 500 juta dolar dalam volume terkunci hanya satu minggu setelah diluncurkan.
Bagi pemegang BTC, memanfaatkan aset BTC yang terpendam adalah kebutuhan mendesak, sementara mereka juga tidak ingin menghadapi risiko kerugian modal yang terlalu besar. Oleh karena itu, protokol pinjaman on-chain yang berbasis Bitcoin telah menghadapi peluang penting. Beberapa platform menawarkan suku bunga pinjaman tetap sebesar 8%, dengan Bitcoin yang dijaminkan dikelola oleh lembaga profesional, sementara stablecoin yang dipinjam tersedia tanpa batas, memberikan likuiditas yang lebih besar bagi pemegang BTC untuk berpartisipasi dalam proyek-proyek lain di dalam ekosistem.
Nilai Stablecoin Bitcoin
Dari sudut pandang stablecoin, stablecoin terdesentralisasi di on-chain masih didominasi oleh stablecoin yang dijamin dengan posisi utang (CDP). CDP pada dasarnya adalah perluasan penggunaan stablecoin yang dibangun berdasarkan skenario peminjaman, untuk menciptakan kolam perdagangan likuiditas tambahan bagi aset yang menganggur.
Beberapa ekosistem platform baru mencakup beberapa segmen bisnis inti, seperti stablecoin berbasis Bitcoin yang menghasilkan imbal hasil, protokol pinjam meminjam yang berbasis stablecoin tersebut, platform pinjam meminjam hibrida yang menghubungkan DeFi dan CeFi, serta protokol pinjam meminjam terdesentralisasi yang mendukung staking BTC.
Platform-platform ini benar-benar memungkinkan siapa saja untuk mendapatkan keuntungan dari pinjaman BTC, mengubah Bitcoin dari aset yang tidak terpakai menjadi lebih likuid. Ini tidak hanya menyelesaikan masalah stablecoin yang telah lama mengganggu ekosistem Bitcoin, tetapi juga dengan memanfaatkan teknologi lintas rantai, mencapai kompatibilitas multi-rantai, sehingga pengguna dapat beroperasi dengan stablecoin di berbagai ekosistem DeFi tanpa hambatan, secara tidak langsung membawa likuiditas ekosistem Bitcoin ke rantai lain.
Prospek
Dengan aset Bitcoin yang perlahan keluar dari status tidur, BTCFi kemungkinan besar akan menjadi arah aset DeFi baru yang dapat mencapai nilai hingga ratusan miliar dolar, menjadi kunci dalam membangun ekosistem yang makmur di blockchain. Dengan BTC sebagai inti, membangun bentuk produk keuangan yang beragam dan skenario DeFi, akan mendefinisikan ulang peran BTC di area DeFi seluruh jaringan.
Apakah integrasi BTC dalam bidang DeFi dapat mencapai titik belok yang penting, layak untuk terus diperhatikan oleh pasar.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
16 Suka
Hadiah
16
7
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
LiquidityWizard
· 08-12 22:47
secara teoritis, pemanfaatan likuiditas btc masih sekitar ~4,2% smh... ketidakefisienan pasar pada tingkat tertingginya
Lihat AsliBalas0
GateUser-2fce706c
· 08-11 01:56
Pinjaman BTC adalah kunci kekayaan di masa depan. Masih belum paham dan masih melihat blockchain lapisan dasar?
Lihat AsliBalas0
GasFeeVictim
· 08-10 03:10
Likuiditas pro datang!
Lihat AsliBalas0
OffchainWinner
· 08-10 03:09
btc lagi main jebakan ini? daya tahannya tidak cukup ah
Lihat AsliBalas0
SandwichHunter
· 08-10 03:05
Pinjam BTC, bermain dengan seru!
Lihat AsliBalas0
ProbablyNothing
· 08-10 03:02
Tidak bisa Perdagangan Mata Uang Kripto tetapi masih menghasilkan uang?
Kesempatan Baru BTCFi: Potensi Likuiditas 180 Miliar Dolar Bitcoin yang Dilepaskan melalui Pinjaman On-Chain
#釋放BitcoinLikuiditas：menjelajahi potensi platform pinjaman yang muncul
Bitcoin sebagai "kolam dana" terbesar dan berkualitas tertinggi di dunia kripto, potensinya masih jauh dari sepenuhnya digali. Dengan munculnya proyek-proyek inovatif, Bitcoin sedang bertransformasi dari sekadar penyimpanan nilai digital menjadi alat keuangan yang lebih aktif.
Baru-baru ini, protokol peminjaman on-chain terbesar dalam ekosistem Bitcoin telah menyelesaikan pendanaan putaran A sebesar 10 juta USD, yang menandakan bahwa BTC sedang berkembang menuju skenario hasil terstruktur on-chain yang lebih kaya. Jika dapat secara efektif mengaktifkan BTC yang tidur, membangun jaringan likuiditas yang efisien dan aman, akan membuka ruang aplikasi DeFi yang terglobal untuk aset bernilai triliunan dolar ini.
Praktik Industri Likuiditas Bitcoin
Hingga 9 Januari 2025, total nilai yang terkunci di jaringan Ethereum melebihi 64 miliar dolar, meningkat hampir 180% dibandingkan dengan Januari 2023. Sebagai perbandingan, meskipun nilai pasar dan kenaikan harga Bitcoin lebih baik daripada ETH, pengembangan ekosistem di jaringannya relatif tertinggal.
Perlu dicatat bahwa jika likuiditas BTC dapat dilepaskan sebesar 10%, itu akan memicu pasar sebesar hingga 180 miliar USD. Jika dapat mencapai rasio TVL yang serupa dengan ETH (sekitar 16%), itu akan melepaskan likuiditas sekitar 300 miliar USD. Ini cukup untuk mendorong pertumbuhan eksponensial ekosistem BTCFi, bahkan memiliki potensi untuk melampaui jaringan EVM yang lebih luas, dan menjadi ekosistem keuangan on-chain terbesar.
Saat ini, sudah ada platform yang memungkinkan siapa saja untuk mendapatkan manfaat dari pinjaman BTC. Platform semacam ini telah menjadi protokol pinjaman terbesar kedua dalam ekosistem BTC, setelah beberapa stablecoin terkenal. Dilaporkan bahwa TVL dari salah satu platform telah melampaui 2 miliar dolar, dan stablecoin Bitcoin yang diluncurkannya telah mencapai lebih dari 500 juta dolar dalam volume terkunci hanya satu minggu setelah diluncurkan.
Bagi pemegang BTC, memanfaatkan aset BTC yang terpendam adalah kebutuhan mendesak, sementara mereka juga tidak ingin menghadapi risiko kerugian modal yang terlalu besar. Oleh karena itu, protokol pinjaman on-chain yang berbasis Bitcoin telah menghadapi peluang penting. Beberapa platform menawarkan suku bunga pinjaman tetap sebesar 8%, dengan Bitcoin yang dijaminkan dikelola oleh lembaga profesional, sementara stablecoin yang dipinjam tersedia tanpa batas, memberikan likuiditas yang lebih besar bagi pemegang BTC untuk berpartisipasi dalam proyek-proyek lain di dalam ekosistem.
Nilai Stablecoin Bitcoin
Dari sudut pandang stablecoin, stablecoin terdesentralisasi di on-chain masih didominasi oleh stablecoin yang dijamin dengan posisi utang (CDP). CDP pada dasarnya adalah perluasan penggunaan stablecoin yang dibangun berdasarkan skenario peminjaman, untuk menciptakan kolam perdagangan likuiditas tambahan bagi aset yang menganggur.
Beberapa ekosistem platform baru mencakup beberapa segmen bisnis inti, seperti stablecoin berbasis Bitcoin yang menghasilkan imbal hasil, protokol pinjam meminjam yang berbasis stablecoin tersebut, platform pinjam meminjam hibrida yang menghubungkan DeFi dan CeFi, serta protokol pinjam meminjam terdesentralisasi yang mendukung staking BTC.
Platform-platform ini benar-benar memungkinkan siapa saja untuk mendapatkan keuntungan dari pinjaman BTC, mengubah Bitcoin dari aset yang tidak terpakai menjadi lebih likuid. Ini tidak hanya menyelesaikan masalah stablecoin yang telah lama mengganggu ekosistem Bitcoin, tetapi juga dengan memanfaatkan teknologi lintas rantai, mencapai kompatibilitas multi-rantai, sehingga pengguna dapat beroperasi dengan stablecoin di berbagai ekosistem DeFi tanpa hambatan, secara tidak langsung membawa likuiditas ekosistem Bitcoin ke rantai lain.
Prospek
Dengan aset Bitcoin yang perlahan keluar dari status tidur, BTCFi kemungkinan besar akan menjadi arah aset DeFi baru yang dapat mencapai nilai hingga ratusan miliar dolar, menjadi kunci dalam membangun ekosistem yang makmur di blockchain. Dengan BTC sebagai inti, membangun bentuk produk keuangan yang beragam dan skenario DeFi, akan mendefinisikan ulang peran BTC di area DeFi seluruh jaringan.
Apakah integrasi BTC dalam bidang DeFi dapat mencapai titik belok yang penting, layak untuk terus diperhatikan oleh pasar.