Libération de la liquidité Bitcoin : explorer le potentiel des nouvelles plateformes de prêt
Bitcoin, en tant que "réservoir de fonds" le plus grand et de la plus haute qualité dans le monde des cryptomonnaies, a un potentiel encore loin d'être pleinement exploité. Avec l'émergence de projets innovants, Bitcoin évolue d'un simple stockage de valeur numérique vers un outil financier plus actif.
Récemment, le plus grand protocole de prêt sur chaîne de l'écosystème Bitcoin a terminé un financement de série A de 10 millions de dollars, ce qui marque le développement du BTC vers des scénarios de revenus structurés sur chaîne plus riches. Si nous pouvons efficacement activer le BTC dormant et construire un réseau de liquidité efficace et sûr, cela ouvrira un espace d'application DeFi mondialisé pour cet actif d'une valeur de mille milliards de dollars.
Liquidité du Bitcoin dans la pratique de l'industrie
Au 9 janvier 2025, la valeur totale des fonds verrouillés sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, soit une augmentation de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et la hausse des prix du Bitcoin soient supérieures à celles de l'ETH, son développement écologique sur la chaîne est relativement en retard.
Il est à noter que si la liquidité de BTC peut être libérée à hauteur de 10 %, cela pourrait engendrer un marché pouvant atteindre 180 milliards de dollars. Si nous pouvons atteindre un ratio de TVL similaire à celui d'ETH (environ 16 %), cela libérerait encore environ 300 milliards de dollars de liquidité. Cela serait suffisant pour propulser une croissance explosive de l'écosystème BTCFi, avec même le potentiel de dépasser les réseaux EVM généralistes, devenant ainsi l'écosystème financier en chaîne le plus vaste.
Actuellement, il existe des plateformes sur le marché qui permettent à quiconque de bénéficier des prêts en BTC. Ces plateformes sont devenues les plus grands protocoles de prêt de l'écosystème BTC, juste derrière certains stablecoins bien connus. Selon les rapports, la TVL d'une certaine plateforme a dépassé 2 milliards de dollars, et le stablecoin Bitcoin qu'elle a lancé a atteint un montant verrouillé de plus de 500 millions de dollars en seulement une semaine après son lancement.
Pour les détenteurs de BTC, tirer pleinement parti des actifs BTC accumulés est une nécessité, tout en évitant de subir un risque de perte de capital trop élevé. Par conséquent, les protocoles de prêt on-chain basés sur Bitcoin connaissent une opportunité importante. Certaines plateformes offrent un taux d'intérêt de prêt fixe de 8 %, avec des Bitcoins mis en garantie par des institutions professionnelles, tandis que les stablecoins empruntés sont fournis en quantité illimitée, offrant aux détenteurs de BTC une liquidité plus importante pour participer à d'autres projets au sein de l'écosystème.
Valeur des stablecoins Bitcoin
Du point de vue des stablecoins, les stablecoins décentralisés sur la chaîne restent dominés par les stablecoins adossés à des positions de dette (CDP). Le CDP est essentiellement une extension construite sur des scénarios de prêt pour l'utilisation des stablecoins, créant des pools de liquidité supplémentaires pour les actifs dormants.
Certains écosystèmes de nouvelles plateformes comprennent plusieurs secteurs d'activité clés, tels que les stablecoins générateurs de revenus basés sur le Bitcoin, les protocoles de prêt basés sur ce stablecoin, les plateformes de prêt hybrides reliant DeFi et CeFi, ainsi que les protocoles de prêt décentralisés soutenant le staking de BTC.
Ces plateformes ont vraiment réussi à permettre à quiconque de bénéficier du prêt de BTC, transformant le Bitcoin d'un actif inactif en un actif plus liquide. Non seulement cela résout le problème des stablecoins qui a longtemps tourmenté l'écosystème Bitcoin, mais cela a également réalisé la compatibilité multi-chaînes grâce à la technologie cross-chain, permettant aux utilisateurs d'opérer sans friction avec des stablecoins dans plusieurs écosystèmes DeFi, apportant indirectement la liquidité de l'écosystème Bitcoin à d'autres chaînes.
Perspectives
Avec l'émergence progressive des actifs Bitcoin, BTCFi pourrait devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une taille pouvant atteindre des centaines de milliards de dollars, jouant un rôle clé dans la construction d'un écosystème prospère sur la blockchain. En construisant des formes de produits financiers diversifiés et des scénarios DeFi autour de BTC, cela redéfinira le rôle que BTC joue dans le domaine DeFi du réseau.
La profonde intégration du BTC dans le domaine de la DeFi peut-elle atteindre un tournant clé ? Cela mérite l'attention continue du marché.
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LiquidityWizard
· 08-12 22:47
théoriquement parlant, l'utilisation de la liquidité de btc est toujours d'environ 4,2% smh... inefficacité du marché à son meilleur
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GateUser-2fce706c
· 08-11 01:56
Le prêt de 大饼 est le mot de passe de la richesse future. Ceux qui ne comprennent pas continuent à regarder les chaînes de blocs de base ?
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GasFeeVictim
· 08-10 03:10
Liquidité pro vient d'arriver
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OffchainWinner
· 08-10 03:09
btc encore dans ce piège ? La durabilité n'est pas suffisante.
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SandwichHunter
· 08-10 03:05
Emprunter des BTC, c'est génial !
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ProbablyNothing
· 08-10 03:02
Ne pas savoir faire du Trading des cryptomonnaies et gagner de l'argent ?
Nouvelles opportunités BTCFi : le prêt off-chain libère le potentiel de liquidité de 180 milliards de dollars pour Bitcoin
Libération de la liquidité Bitcoin : explorer le potentiel des nouvelles plateformes de prêt
Bitcoin, en tant que "réservoir de fonds" le plus grand et de la plus haute qualité dans le monde des cryptomonnaies, a un potentiel encore loin d'être pleinement exploité. Avec l'émergence de projets innovants, Bitcoin évolue d'un simple stockage de valeur numérique vers un outil financier plus actif.
Récemment, le plus grand protocole de prêt sur chaîne de l'écosystème Bitcoin a terminé un financement de série A de 10 millions de dollars, ce qui marque le développement du BTC vers des scénarios de revenus structurés sur chaîne plus riches. Si nous pouvons efficacement activer le BTC dormant et construire un réseau de liquidité efficace et sûr, cela ouvrira un espace d'application DeFi mondialisé pour cet actif d'une valeur de mille milliards de dollars.
Liquidité du Bitcoin dans la pratique de l'industrie
Au 9 janvier 2025, la valeur totale des fonds verrouillés sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, soit une augmentation de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et la hausse des prix du Bitcoin soient supérieures à celles de l'ETH, son développement écologique sur la chaîne est relativement en retard.
Il est à noter que si la liquidité de BTC peut être libérée à hauteur de 10 %, cela pourrait engendrer un marché pouvant atteindre 180 milliards de dollars. Si nous pouvons atteindre un ratio de TVL similaire à celui d'ETH (environ 16 %), cela libérerait encore environ 300 milliards de dollars de liquidité. Cela serait suffisant pour propulser une croissance explosive de l'écosystème BTCFi, avec même le potentiel de dépasser les réseaux EVM généralistes, devenant ainsi l'écosystème financier en chaîne le plus vaste.
Actuellement, il existe des plateformes sur le marché qui permettent à quiconque de bénéficier des prêts en BTC. Ces plateformes sont devenues les plus grands protocoles de prêt de l'écosystème BTC, juste derrière certains stablecoins bien connus. Selon les rapports, la TVL d'une certaine plateforme a dépassé 2 milliards de dollars, et le stablecoin Bitcoin qu'elle a lancé a atteint un montant verrouillé de plus de 500 millions de dollars en seulement une semaine après son lancement.
Pour les détenteurs de BTC, tirer pleinement parti des actifs BTC accumulés est une nécessité, tout en évitant de subir un risque de perte de capital trop élevé. Par conséquent, les protocoles de prêt on-chain basés sur Bitcoin connaissent une opportunité importante. Certaines plateformes offrent un taux d'intérêt de prêt fixe de 8 %, avec des Bitcoins mis en garantie par des institutions professionnelles, tandis que les stablecoins empruntés sont fournis en quantité illimitée, offrant aux détenteurs de BTC une liquidité plus importante pour participer à d'autres projets au sein de l'écosystème.
Valeur des stablecoins Bitcoin
Du point de vue des stablecoins, les stablecoins décentralisés sur la chaîne restent dominés par les stablecoins adossés à des positions de dette (CDP). Le CDP est essentiellement une extension construite sur des scénarios de prêt pour l'utilisation des stablecoins, créant des pools de liquidité supplémentaires pour les actifs dormants.
Certains écosystèmes de nouvelles plateformes comprennent plusieurs secteurs d'activité clés, tels que les stablecoins générateurs de revenus basés sur le Bitcoin, les protocoles de prêt basés sur ce stablecoin, les plateformes de prêt hybrides reliant DeFi et CeFi, ainsi que les protocoles de prêt décentralisés soutenant le staking de BTC.
Ces plateformes ont vraiment réussi à permettre à quiconque de bénéficier du prêt de BTC, transformant le Bitcoin d'un actif inactif en un actif plus liquide. Non seulement cela résout le problème des stablecoins qui a longtemps tourmenté l'écosystème Bitcoin, mais cela a également réalisé la compatibilité multi-chaînes grâce à la technologie cross-chain, permettant aux utilisateurs d'opérer sans friction avec des stablecoins dans plusieurs écosystèmes DeFi, apportant indirectement la liquidité de l'écosystème Bitcoin à d'autres chaînes.
Perspectives
Avec l'émergence progressive des actifs Bitcoin, BTCFi pourrait devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une taille pouvant atteindre des centaines de milliards de dollars, jouant un rôle clé dans la construction d'un écosystème prospère sur la blockchain. En construisant des formes de produits financiers diversifiés et des scénarios DeFi autour de BTC, cela redéfinira le rôle que BTC joue dans le domaine DeFi du réseau.
La profonde intégration du BTC dans le domaine de la DeFi peut-elle atteindre un tournant clé ? Cela mérite l'attention continue du marché.