I. Expérience personnelle : Risques de gel de fonds et leçons apprises
À l’automne 2020, j’ai retiré 150 000 U d’actifs numériques d’une plateforme de trading, et les fonds ont été transférés vers plusieurs plateformes de paiement tierces par le biais de cartes bancaires. Cependant, à peine un jour plus tard, tous mes comptes ont été gelés. J’ai été informé par les forces de l’ordre de l’Anhui que l’une des transactions était systématiquement liée aux fonds impliqués dans une affaire de fraude aux télécommunications. En raison de l’absence de mécanismes de protection pour les transactions en monnaie virtuelle dans le cadre légal, les autorités chargées de l’application de la loi m’ont demandé d’indemniser la victime de 280 000 yuans avant de débloquer le compte. Bien que j’aie soumis 13 pièces justificatives telles que des relevés de transaction complets et des preuves de revenu personnel, j’ai tout de même été obligé de supporter 30 % de la perte totale. Cette expérience m’a fait prendre conscience que le retrait de monnaie virtuelle n’est pas un simple problème d’opération technique, mais nécessite la construction d’un système solide de contrôle du risque de capital.
Deux, solution de sécurité des fonds pour les cartes bancaires étrangères
Évaluation de l'option : très fiable (la plupart des investisseurs expérimentés l'utilisent)
Principaux avantages et points d'opération :
1. Éviter les restrictions réglementaires locales : en traitant les flux de fonds via des systèmes bancaires étrangers, éviter efficacement que les fonds soient associés à des transactions à risque.
2. Applicabilité mondiale : compatible avec plusieurs plateformes de trading principales
3. Garantie de conformité : le système bancaire offshore dispose d'un cadre de régulation complet.
Étapes opérationnelles spécifiques :
1. Choisissez une banque appropriée : - Banque Ou-Yang (dépôt minimum de 50 000 HKD) - Dah Sing Bank (sans exigence de dépôt minimum)
2. Documents nécessaires pour ouvrir un compte : pièce d'identité personnelle, passeport et justificatif de domicile.
3. Processus d'opération des fonds : transférer directement depuis la plateforme de trading vers une carte bancaire à l'étranger, puis choisir de retirer de l'argent au guichet automatique ou de faire un virement bancaire.
Les frais de transaction sont d'environ 100 à 300 HKD par transfert. Il est conseillé de traiter un montant d'au moins 50 000 U en une seule fois pour améliorer l'efficacité.
Avertissement : il est conseillé d'éviter d'utiliser des institutions bancaires sensibles aux transactions de cryptomonnaies, telles que HSBC ou Standard Chartered.
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StableGenius
· 06-15 02:42
Je te l'avais dit.
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MainnetDelayedAgain
· 06-14 02:52
Attendre patiemment que les fleurs s'épanouissent et portent leurs fruits.
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GateUser-d291e959
· 06-12 14:02
*LES TRADERS COMMENCENT À PRENDRE EN COMPTE DEUX BAISSES DES TAUX DE LA FED CETTE ANNÉE
I. Expérience personnelle : Risques de gel de fonds et leçons apprises
À l’automne 2020, j’ai retiré 150 000 U d’actifs numériques d’une plateforme de trading, et les fonds ont été transférés vers plusieurs plateformes de paiement tierces par le biais de cartes bancaires. Cependant, à peine un jour plus tard, tous mes comptes ont été gelés. J’ai été informé par les forces de l’ordre de l’Anhui que l’une des transactions était systématiquement liée aux fonds impliqués dans une affaire de fraude aux télécommunications. En raison de l’absence de mécanismes de protection pour les transactions en monnaie virtuelle dans le cadre légal, les autorités chargées de l’application de la loi m’ont demandé d’indemniser la victime de 280 000 yuans avant de débloquer le compte. Bien que j’aie soumis 13 pièces justificatives telles que des relevés de transaction complets et des preuves de revenu personnel, j’ai tout de même été obligé de supporter 30 % de la perte totale. Cette expérience m’a fait prendre conscience que le retrait de monnaie virtuelle n’est pas un simple problème d’opération technique, mais nécessite la construction d’un système solide de contrôle du risque de capital.
Deux, solution de sécurité des fonds pour les cartes bancaires étrangères
Évaluation de l'option : très fiable (la plupart des investisseurs expérimentés l'utilisent)
Principaux avantages et points d'opération :
1. Éviter les restrictions réglementaires locales : en traitant les flux de fonds via des systèmes bancaires étrangers, éviter efficacement que les fonds soient associés à des transactions à risque.
2. Applicabilité mondiale : compatible avec plusieurs plateformes de trading principales
3. Garantie de conformité : le système bancaire offshore dispose d'un cadre de régulation complet.
Étapes opérationnelles spécifiques :
1. Choisissez une banque appropriée :
- Banque Ou-Yang (dépôt minimum de 50 000 HKD)
- Dah Sing Bank (sans exigence de dépôt minimum)
2. Documents nécessaires pour ouvrir un compte : pièce d'identité personnelle, passeport et justificatif de domicile.
3. Processus d'opération des fonds : transférer directement depuis la plateforme de trading vers une carte bancaire à l'étranger, puis choisir de retirer de l'argent au guichet automatique ou de faire un virement bancaire.
Les frais de transaction sont d'environ 100 à 300 HKD par transfert. Il est conseillé de traiter un montant d'au moins 50 000 U en une seule fois pour améliorer l'efficacité.
Avertissement : il est conseillé d'éviter d'utiliser des institutions bancaires sensibles aux transactions de cryptomonnaies, telles que HSBC ou Standard Chartered.