RWA: El camino hacia el auge de los activos reales
1. Resumen de RWA
RWA significa Activos del Mundo Real, que se refiere a activos del mundo real que se representan y negocian de manera digital y tokenizada en la blockchain o en el ecosistema Web3. Esto incluye bienes raíces, mercancías, bonos, acciones, obras de arte, entre otros. El núcleo de RWA es introducir activos financieros tradicionales en el ecosistema DeFi a través de la tecnología blockchain, logrando una gestión y negociación de activos más eficiente, transparente y segura.
El significado de RWA radica en lograr la liquidez de activos reales que son difíciles de mover a través de la tecnología blockchain, y participar en operaciones como préstamos, staking y trading en el ecosistema DeFi. Esta forma de conectar activos reales con el mundo blockchain se está convirtiendo en una dirección de desarrollo importante para el ecosistema Web3.
RWA es el puente entre los activos nativos de criptomonedas y los activos tradicionales. Necesita el apoyo de la tecnología en cadena de contratos inteligentes, así como la protección legal de los activos subyacentes en la sociedad real. El proceso de tokenización de RWA incluye la compra y custodia de los activos subyacentes, el establecimiento de un marco legal que vincule los tokens con los activos, y finalmente, la emisión de los tokens.
2. Historia del desarrollo de RWA
El desarrollo de RWA se puede dividir en tres etapas:
Fase de exploración temprana ( 2017-2019 )
2017: Nace el concepto de RWA, proyectos como Polymath comienzan a explorar la tokenización de valores.
2018: Proyectos como RealT intentaron la tokenización inmobiliaria
2019: Se estableció la Alianza TAC, promoviendo la estandarización de RWA
Etapa de desarrollo inicial ( 2020-2022 )
2020: Proyectos como Centrifuge ganan atención, las plataformas DeFi introducen RWA
2021: MakerDAO se une al mercado RWA
2022: Las instituciones financieras tradicionales comienzan a invertir en RWA
Fase de expansión rápida (2023 hasta la fecha )
Las grandes empresas de gestión de activos intentan gestionar activos a través de la tokenización.
Las autoridades regulatorias han comenzado a desarrollar un marco regulatorio relacionado con RWA.
3. Principales áreas de aplicación de RWA
Industria inmobiliaria
Aumentar la liquidez de los activos y reducir el riesgo de inversión personal
Proyectos representativos: Tangible, Landshare, PropChain, etc.
De moneda fiduciaria a stablecoin
Las stablecoins representadas por USDT introducen moneda fiduciaria en el ecosistema blockchain
Mercado de préstamos
Ampliar el alcance de los activos que se pueden usar como garantía, proporcionando más canales de financiamiento para las empresas
Bonos y valores
Hacer que la emisión y el comercio de bonos y valores sean más eficientes y transparentes
Proyectos representativos: Maple Finance, Securitize, Ondo Finance
4. Tamaño del mercado RWA
Según datos de defillama, el TVL relacionado con RWA ha alcanzado los 6.3 mil millones de dólares, un aumento del 6000% en comparación con el año anterior. Los datos de RWA.xyz muestran que hay 62,487 poseedores de activos RWA, con 99 emisores de activos y un valor total de stablecoins de 169 mil millones de dólares. Varias instituciones predicen que el valor total de RWA podría alcanzar los 16 billones de dólares para 2030.
5. Desarrollo del ecosistema RWA
Centrifuga
Plataforma de tokenización de activos del mundo real en la cadena
Arquitectura central: Centrifuge Chain, Tinlake, cálculo de NAV en cadena y estructura de inversión en capas
Problemas de desarrollo: el TVL sigue cayendo, actualmente solo 497944 dólares
ONDO Finance
Protocolo de finanzas descentralizadas de nivel institucional
Productos principales: USDY( token de rendimiento en dólares estadounidenses ) y OUSG( bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo )
TVL alcanzó 538.97 millones de dólares, ocupando el tercer lugar
BlackRock BUIDL
El primer fondo tokenizado de Ethereum lanzado por BlackRock y Securitize
Alta conformidad regulatoria
TVL se mantiene en 502.41m dólares, ocupando el cuarto lugar.
Resumen
RWA tiene como objetivo lograr la interconexión entre activos reales y activos en cadena, difuminando la frontera entre DeFi y las finanzas tradicionales. Se centra principalmente en áreas como valores, bienes raíces, préstamos con garantía y monedas estables. En comparación con otras áreas, RWA enfrenta regulaciones más estrictas, y se debe mantener cautela al invertir.
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El auge de RWA: la tokenización de activos reales desata una nueva dirección en las Finanzas descentralizadas
RWA: El camino hacia el auge de los activos reales
1. Resumen de RWA
RWA significa Activos del Mundo Real, que se refiere a activos del mundo real que se representan y negocian de manera digital y tokenizada en la blockchain o en el ecosistema Web3. Esto incluye bienes raíces, mercancías, bonos, acciones, obras de arte, entre otros. El núcleo de RWA es introducir activos financieros tradicionales en el ecosistema DeFi a través de la tecnología blockchain, logrando una gestión y negociación de activos más eficiente, transparente y segura.
El significado de RWA radica en lograr la liquidez de activos reales que son difíciles de mover a través de la tecnología blockchain, y participar en operaciones como préstamos, staking y trading en el ecosistema DeFi. Esta forma de conectar activos reales con el mundo blockchain se está convirtiendo en una dirección de desarrollo importante para el ecosistema Web3.
RWA es el puente entre los activos nativos de criptomonedas y los activos tradicionales. Necesita el apoyo de la tecnología en cadena de contratos inteligentes, así como la protección legal de los activos subyacentes en la sociedad real. El proceso de tokenización de RWA incluye la compra y custodia de los activos subyacentes, el establecimiento de un marco legal que vincule los tokens con los activos, y finalmente, la emisión de los tokens.
2. Historia del desarrollo de RWA
El desarrollo de RWA se puede dividir en tres etapas:
Fase de exploración temprana ( 2017-2019 )
Etapa de desarrollo inicial ( 2020-2022 )
Fase de expansión rápida (2023 hasta la fecha )
3. Principales áreas de aplicación de RWA
Industria inmobiliaria
De moneda fiduciaria a stablecoin
Mercado de préstamos
Bonos y valores
4. Tamaño del mercado RWA
Según datos de defillama, el TVL relacionado con RWA ha alcanzado los 6.3 mil millones de dólares, un aumento del 6000% en comparación con el año anterior. Los datos de RWA.xyz muestran que hay 62,487 poseedores de activos RWA, con 99 emisores de activos y un valor total de stablecoins de 169 mil millones de dólares. Varias instituciones predicen que el valor total de RWA podría alcanzar los 16 billones de dólares para 2030.
5. Desarrollo del ecosistema RWA
Centrifuga
ONDO Finance
BlackRock BUIDL
Resumen
RWA tiene como objetivo lograr la interconexión entre activos reales y activos en cadena, difuminando la frontera entre DeFi y las finanzas tradicionales. Se centra principalmente en áreas como valores, bienes raíces, préstamos con garantía y monedas estables. En comparación con otras áreas, RWA enfrenta regulaciones más estrictas, y se debe mantener cautela al invertir.