1. تجربة شخصية: مخاطر تجميد الأموال والدروس المستفادة
في خريف عام 2020 ، سحبت 150,000 وحدة من الأصول الرقمية من منصة تداول ، وتم تحويل الأموال إلى العديد من منصات الدفع التابعة لجهات خارجية من خلال البطاقات المصرفية. ومع ذلك ، بعد يوم واحد فقط ، تم تجميد جميع حساباتي. تم إبلاغي من قبل سلطات إنفاذ القانون في آنهوي أن إحدى المعاملات كانت مرتبطة بشكل منهجي بالأموال المتورطة في قضية احتيال في الاتصالات. نظرا لعدم وجود آليات حماية لمعاملات العملة الافتراضية بموجب الإطار القانوني ، طلبت مني سلطات إنفاذ القانون تعويض الضحية بمبلغ 280,000 يوان قبل إلغاء تجميد الحساب. على الرغم من أنني قدمت 13 وثيقة داعمة مثل سجلات المعاملات الكاملة وإثبات الدخل الشخصي ، إلا أنني ما زلت مضطرا لتحمل 30٪ من إجمالي الخسارة. جعلتني هذه التجربة أدرك تماما أن سحب العملة الافتراضية ليس مشكلة عملية فنية بسيطة ، ولكنه يتطلب بناء نظام سليم للتحكم في مخاطر رأس المال.
ثانياً، خطة أمان الأموال لبطاقات البنك الأجنبية
تقييم الخطة: موثوق للغاية (يستخدمها معظم المستثمرين ذوي الخبرة)
المزايا الرئيسية ونقاط التشغيل:
1. تجنب القيود التنظيمية المحلية: من خلال معالجة تدفق الأموال عبر النظام المصرفي الخارجي، يمكن تجنب ارتباط الأموال بالصفقات المحفوفة بالمخاطر.
2. قابلية التطبيق العالمية: متوافق مع عدة منصات تداول رئيسية
3. ضمان الامتثال: لدى النظام المصرفي الخارجي إطار رقابي متكامل
خطوات العملية المحددة:
1. اختيار البنك المناسب: - بنك هوا تشياو يونغ هينغ (يتطلب إيداع 50,000 دولار هونغ كونغ) - بنك دا شين (بدون حد أدنى للودائع)
2. مواد فتح الحساب: بطاقة الهوية الشخصية، جواز السفر، واثبات عنوان
3. إجراءات تحويل الأموال: تحويل الأموال مباشرة من منصة التداول إلى بطاقة بنك خارجية، ثم يمكن اختيار السحب من أجهزة الصراف الآلي أو التحويل البنكي.
تتراوح رسوم التحويل لكل عملية بين 100-300 دولار هونغ كونغ، يُنصح بمعالجة أموال لا تقل عن 50000 دولار أمريكي في المرة الواحدة لزيادة الكفاءة.
تنبيه: يجب تجنب استخدام المؤسسات المصرفية الحساسة لتداول العملات الرقمية، مثل HSBC أو Standard Chartered.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 12
أعجبني
12
8
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
StableGenius
· 06-15 02:42
قلت لك ذلك.
شاهد النسخة الأصليةرد0
MainnetDelayedAgain
· 06-14 02:52
انتظر حتى تتفتح الأزهار وتثمر
شاهد النسخة الأصليةرد0
GateUser-d291e959
· 06-12 14:02
*التجار يبدأون في الأخذ بعين الاعتبار التخفيضين الكاملين لمعدلات الفائدة من الاحتياطي الفيدرالي هذا العام
1. تجربة شخصية: مخاطر تجميد الأموال والدروس المستفادة
في خريف عام 2020 ، سحبت 150,000 وحدة من الأصول الرقمية من منصة تداول ، وتم تحويل الأموال إلى العديد من منصات الدفع التابعة لجهات خارجية من خلال البطاقات المصرفية. ومع ذلك ، بعد يوم واحد فقط ، تم تجميد جميع حساباتي. تم إبلاغي من قبل سلطات إنفاذ القانون في آنهوي أن إحدى المعاملات كانت مرتبطة بشكل منهجي بالأموال المتورطة في قضية احتيال في الاتصالات. نظرا لعدم وجود آليات حماية لمعاملات العملة الافتراضية بموجب الإطار القانوني ، طلبت مني سلطات إنفاذ القانون تعويض الضحية بمبلغ 280,000 يوان قبل إلغاء تجميد الحساب. على الرغم من أنني قدمت 13 وثيقة داعمة مثل سجلات المعاملات الكاملة وإثبات الدخل الشخصي ، إلا أنني ما زلت مضطرا لتحمل 30٪ من إجمالي الخسارة. جعلتني هذه التجربة أدرك تماما أن سحب العملة الافتراضية ليس مشكلة عملية فنية بسيطة ، ولكنه يتطلب بناء نظام سليم للتحكم في مخاطر رأس المال.
ثانياً، خطة أمان الأموال لبطاقات البنك الأجنبية
تقييم الخطة: موثوق للغاية (يستخدمها معظم المستثمرين ذوي الخبرة)
المزايا الرئيسية ونقاط التشغيل:
1. تجنب القيود التنظيمية المحلية: من خلال معالجة تدفق الأموال عبر النظام المصرفي الخارجي، يمكن تجنب ارتباط الأموال بالصفقات المحفوفة بالمخاطر.
2. قابلية التطبيق العالمية: متوافق مع عدة منصات تداول رئيسية
3. ضمان الامتثال: لدى النظام المصرفي الخارجي إطار رقابي متكامل
خطوات العملية المحددة:
1. اختيار البنك المناسب:
- بنك هوا تشياو يونغ هينغ (يتطلب إيداع 50,000 دولار هونغ كونغ)
- بنك دا شين (بدون حد أدنى للودائع)
2. مواد فتح الحساب: بطاقة الهوية الشخصية، جواز السفر، واثبات عنوان
3. إجراءات تحويل الأموال: تحويل الأموال مباشرة من منصة التداول إلى بطاقة بنك خارجية، ثم يمكن اختيار السحب من أجهزة الصراف الآلي أو التحويل البنكي.
تتراوح رسوم التحويل لكل عملية بين 100-300 دولار هونغ كونغ، يُنصح بمعالجة أموال لا تقل عن 50000 دولار أمريكي في المرة الواحدة لزيادة الكفاءة.
تنبيه: يجب تجنب استخدام المؤسسات المصرفية الحساسة لتداول العملات الرقمية، مثل HSBC أو Standard Chartered.