إذا كنت ترغب في دمج كل شيء مع محفظتك التقليدية وتريد تحقيق تحمل أقوى للمخاطر لاستراتيجياتك، يمكن أن تلعب العملات المشفرة هذا الدور. هذا النوع من الأصول المضاربة، المتقلبة للغاية، قد جلب للمستثمرين كل من الأرباح المذهلة والخسائر المروعة.
تتسبب العديد من العملات الرقمية في خسائر تتجاوز 50% بشكل متكرر خلال عدة أشهر أو أسابيع أو حتى أيام، مما يجعل بعض الأشخاص مليونيرات ويدمر مدخرات الآخرين. لذلك، سواء كنت تبحث عن بناء محفظة متنوعة لمساعدتك في تحقيق أهدافك المالية قصيرة المدى أو خطط التقاعد طويلة المدى، فإن وضع كل أموالك في سلة واحدة غالبًا ما يكون فكرة سيئة.
على الرغم من أن حتى أكثر المستثمرين المضاربين لا ينصحونك باستثمار كل أموالك في العملات الرقمية، فإنه يمكن استخدامها كأداة لتنويع محفظتك الاستثمارية بشكل عام. فيما يتعلق بنصائح الاستثمار، عندما يتعلق الأمر بتقلبات سوق العملات الرقمية، يجب عليك أن تتقدم ببطء وتتبع هذه الاستراتيجيات.
إدارة المخاطر من خلال تخصيص جزء صغير للعملات المشفرة
إذا كنت تتساءل عن مقدار ما هو كثير جدًا عند الاستثمار في العملات المشفرة، فإن معظم المستشارين الماليين والخبراء في هذا المجال يوصون بأن تكون نسبة العملات المشفرة بين 1% و 5%، ونادراً ما يوصي أي شخص بنسبة تزيد عن 10%. ببساطة، لا تستثمر أكثر من 10% من أصولك "المخاطرة" في العملات المشفرة، ولكن العثور على النقطة المثالية قد يعني عدم الاستثمار بأكثر من 3%.
إذا كنت ترغب في تقييد مستوى تعرضك للعملات المشفرة بنسبة صغيرة من إجمالي محفظتك الاستثمارية، فإن ذلك هو السبب في أن العملات المشفرة تؤدي إلى تنويع محفظتك الاستثمارية بشكل عام، ولكن لا ينبغي أن تكون استراتيجية الاستثمار الخاصة بك بالكامل. يمكن أن يساعد ذلك في تقليل الخسائر المحتملة مع السماح في نفس الوقت بإمكانية الزيادة في الأسعار.
تنويع على العديد من أنواع العملات الرقمية ومجالات العملات الرقمية المختلفة
القول القديم "لا تضع كل البيض في سلة واحدة" صحيح بالفعل عند الاستثمار في مزيج من العملات الرقمية ذات القيمة السوقية واستخدامات وتكنولوجيا blockchain المختلفة لضمان حماية أساسك المالي. بشكل عام، التنويع هو وسيلة لتقليل المخاطر في محفظتك من خلال تخصيص أصولك في استثمارات متعددة. لتحقيق تنويع مثالي، يجب أن تكون هذه الاستثمارات ذات ارتباط منخفض مع بعضها.
الفكرة هي أنه إذا كان لديك استثمارين مختلفين يظهران معدل عائد إيجابي ولكن ليس بالضرورة يتداولان بنفس الإيقاع، فستحقق نفس مستوى العائد على المدى الطويل ولكن مع تقلبات أقل. على سبيل المثال، في العملات المشفرة، ضع في اعتبارك العملات المشفرة ذات القيمة السوقية الكبيرة مثل بيتكوين وإيثريوم لتحقيق الاستقرار واستكشاف العملات البديلة الواعدة لتحقيق إمكانيات النمو.
يمكنك أيضًا الاستثمار في أنواع العملات المشفرة التي تمثل مجالات مختلفة في مساحة العملات المشفرة، مثل التمويل اللامركزي (DeFi)، الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT) أو منصات الميتافيرس. يمكن أن يقلل ذلك من المخاطر من خلال التنويع عبر مجالات مختلفة من سوق العملات المشفرة. ومع ذلك، فإن المشكلة الوحيدة عند استخدام العملات المشفرة كأداة للتنويع هي أنها أصبحت تتوافق بشكل متزايد مع تحركات سوق الأسهم، الذي أصبح أيضًا متقلبًا بعض الشيء.
يرجى النظر في الستيبلكوين
العملات المستقرة هي عملات رقمية مرتبطة بأصل مستقر، مثل الدولار الأمريكي، يمكن أن تساعد في تحقيق تنويع أكثر استقرارًا قليلاً باستخدام هذه الاستراتيجية. عندما يتعلق الأمر باستخدام العملات الرقمية كأداة للتنويع، غالبًا ما ينصح الخبراء باستخدام شيء مثل هذا.
هناك الآلاف من أنواع العملات المشفرة التي يمكنك الاختيار من بينها، ولكن بشكل عام، كلما كانت أصغر، زادت طابع المضاربة. ومع ذلك، إذا كنت تريد فقط تنويع محفظتك في العملات المشفرة بدلاً من محاولة المضاربة على عملة كبيرة تفوز، فإن الالتزام بالرواد في الصناعة غالبًا ما يكون الخيار الأفضل لك. يمكن أن يوفر هذا ملاذًا آمنًا خلال فترات الركود في السوق ويوفر وسيلة للحفاظ على رأس المال مع البقاء في نظام العملات المشفرة.
قم بإعادة توازن محفظتك الاستثمارية بانتظام
عندما يتغير السوق، قد يتغير تخصيص محفظتك الاستثمارية، لذلك يجب أن تكون حذرًا من الناحية المالية وأن تقوم بمراجعة وإعادة توازن محفظتك بشكل منتظم للحفاظ على مستوى التنوع المطلوب. قد يتضمن ذلك بيع الأصول ذات الأداء العالي وإعادة الاستثمار في الأصول ذات الأداء المنخفض لاستعادة التوازن.
يزداد عدد المستثمرين الذين يستخدمون العملات الرقمية كأداة لتنويع محفظتهم، وقد يكون لذلك بعض الفوائد على هذه الاستراتيجية. على الرغم من زيادة الارتباط، تظل العملات الرقمية نوعًا من الأصول المضاربة تختلف أساسًا عن سوق الأسهم.
الطبيعة المضاربية للعملات الرقمية لا تزال سيفاً ذا حدين، لأنها تحمل إمكانيات نمو هائلة وأيضاً مخاطر خسارة كبيرة. لذلك، يتفق الخبراء على أنه خصوصاً عند استخدامها كأداة لتنويع، يجب أن يكون التخصيص بشكل عام محدوداً بمستوى رقم واحد.
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
4 أفضل استراتيجيات لاستخدام العملات الرقمية لتنويع محفظتك الاستثمارية
إذا كنت ترغب في دمج كل شيء مع محفظتك التقليدية وتريد تحقيق تحمل أقوى للمخاطر لاستراتيجياتك، يمكن أن تلعب العملات المشفرة هذا الدور. هذا النوع من الأصول المضاربة، المتقلبة للغاية، قد جلب للمستثمرين كل من الأرباح المذهلة والخسائر المروعة. تتسبب العديد من العملات الرقمية في خسائر تتجاوز 50% بشكل متكرر خلال عدة أشهر أو أسابيع أو حتى أيام، مما يجعل بعض الأشخاص مليونيرات ويدمر مدخرات الآخرين. لذلك، سواء كنت تبحث عن بناء محفظة متنوعة لمساعدتك في تحقيق أهدافك المالية قصيرة المدى أو خطط التقاعد طويلة المدى، فإن وضع كل أموالك في سلة واحدة غالبًا ما يكون فكرة سيئة. على الرغم من أن حتى أكثر المستثمرين المضاربين لا ينصحونك باستثمار كل أموالك في العملات الرقمية، فإنه يمكن استخدامها كأداة لتنويع محفظتك الاستثمارية بشكل عام. فيما يتعلق بنصائح الاستثمار، عندما يتعلق الأمر بتقلبات سوق العملات الرقمية، يجب عليك أن تتقدم ببطء وتتبع هذه الاستراتيجيات. إدارة المخاطر من خلال تخصيص جزء صغير للعملات المشفرة إذا كنت تتساءل عن مقدار ما هو كثير جدًا عند الاستثمار في العملات المشفرة، فإن معظم المستشارين الماليين والخبراء في هذا المجال يوصون بأن تكون نسبة العملات المشفرة بين 1% و 5%، ونادراً ما يوصي أي شخص بنسبة تزيد عن 10%. ببساطة، لا تستثمر أكثر من 10% من أصولك "المخاطرة" في العملات المشفرة، ولكن العثور على النقطة المثالية قد يعني عدم الاستثمار بأكثر من 3%. إذا كنت ترغب في تقييد مستوى تعرضك للعملات المشفرة بنسبة صغيرة من إجمالي محفظتك الاستثمارية، فإن ذلك هو السبب في أن العملات المشفرة تؤدي إلى تنويع محفظتك الاستثمارية بشكل عام، ولكن لا ينبغي أن تكون استراتيجية الاستثمار الخاصة بك بالكامل. يمكن أن يساعد ذلك في تقليل الخسائر المحتملة مع السماح في نفس الوقت بإمكانية الزيادة في الأسعار. تنويع على العديد من أنواع العملات الرقمية ومجالات العملات الرقمية المختلفة القول القديم "لا تضع كل البيض في سلة واحدة" صحيح بالفعل عند الاستثمار في مزيج من العملات الرقمية ذات القيمة السوقية واستخدامات وتكنولوجيا blockchain المختلفة لضمان حماية أساسك المالي. بشكل عام، التنويع هو وسيلة لتقليل المخاطر في محفظتك من خلال تخصيص أصولك في استثمارات متعددة. لتحقيق تنويع مثالي، يجب أن تكون هذه الاستثمارات ذات ارتباط منخفض مع بعضها. الفكرة هي أنه إذا كان لديك استثمارين مختلفين يظهران معدل عائد إيجابي ولكن ليس بالضرورة يتداولان بنفس الإيقاع، فستحقق نفس مستوى العائد على المدى الطويل ولكن مع تقلبات أقل. على سبيل المثال، في العملات المشفرة، ضع في اعتبارك العملات المشفرة ذات القيمة السوقية الكبيرة مثل بيتكوين وإيثريوم لتحقيق الاستقرار واستكشاف العملات البديلة الواعدة لتحقيق إمكانيات النمو. يمكنك أيضًا الاستثمار في أنواع العملات المشفرة التي تمثل مجالات مختلفة في مساحة العملات المشفرة، مثل التمويل اللامركزي (DeFi)، الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT) أو منصات الميتافيرس. يمكن أن يقلل ذلك من المخاطر من خلال التنويع عبر مجالات مختلفة من سوق العملات المشفرة. ومع ذلك، فإن المشكلة الوحيدة عند استخدام العملات المشفرة كأداة للتنويع هي أنها أصبحت تتوافق بشكل متزايد مع تحركات سوق الأسهم، الذي أصبح أيضًا متقلبًا بعض الشيء. يرجى النظر في الستيبلكوين العملات المستقرة هي عملات رقمية مرتبطة بأصل مستقر، مثل الدولار الأمريكي، يمكن أن تساعد في تحقيق تنويع أكثر استقرارًا قليلاً باستخدام هذه الاستراتيجية. عندما يتعلق الأمر باستخدام العملات الرقمية كأداة للتنويع، غالبًا ما ينصح الخبراء باستخدام شيء مثل هذا. هناك الآلاف من أنواع العملات المشفرة التي يمكنك الاختيار من بينها، ولكن بشكل عام، كلما كانت أصغر، زادت طابع المضاربة. ومع ذلك، إذا كنت تريد فقط تنويع محفظتك في العملات المشفرة بدلاً من محاولة المضاربة على عملة كبيرة تفوز، فإن الالتزام بالرواد في الصناعة غالبًا ما يكون الخيار الأفضل لك. يمكن أن يوفر هذا ملاذًا آمنًا خلال فترات الركود في السوق ويوفر وسيلة للحفاظ على رأس المال مع البقاء في نظام العملات المشفرة. قم بإعادة توازن محفظتك الاستثمارية بانتظام عندما يتغير السوق، قد يتغير تخصيص محفظتك الاستثمارية، لذلك يجب أن تكون حذرًا من الناحية المالية وأن تقوم بمراجعة وإعادة توازن محفظتك بشكل منتظم للحفاظ على مستوى التنوع المطلوب. قد يتضمن ذلك بيع الأصول ذات الأداء العالي وإعادة الاستثمار في الأصول ذات الأداء المنخفض لاستعادة التوازن. يزداد عدد المستثمرين الذين يستخدمون العملات الرقمية كأداة لتنويع محفظتهم، وقد يكون لذلك بعض الفوائد على هذه الاستراتيجية. على الرغم من زيادة الارتباط، تظل العملات الرقمية نوعًا من الأصول المضاربة تختلف أساسًا عن سوق الأسهم. الطبيعة المضاربية للعملات الرقمية لا تزال سيفاً ذا حدين، لأنها تحمل إمكانيات نمو هائلة وأيضاً مخاطر خسارة كبيرة. لذلك، يتفق الخبراء على أنه خصوصاً عند استخدامها كأداة لتنويع، يجب أن يكون التخصيص بشكل عام محدوداً بمستوى رقم واحد.